75.农商银行在进行客户洗钱风险评估及等级划分工作中应采取下列保密措施(包括但不限于)
A. 指定专人负责客户洗钱风险评估及等级划分工作,相关人员应对本人的反洗钱系统用户名和密码保密,定期更换操作密码。
B. 限制客户洗钱风险等级评定情况、调整情况及评定结果的知晓人员范围。
C. 向客户告知洗钱风险等级。
D. 严禁将客户洗钱风险等级告知客户。
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222.为压降不良贷款,可以发放贷款用于以贷收息,帮助客户渡过难关。( )
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425.信贷系统用户密码管理要求密码需( )更新。
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73.农商银行在营销拓展行业客户并开展业务合作时,应当在合作协议中明确双方在履行反洗钱和反恐怖融资方面的职责和义务
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207.《物权法》第二十条规定,当事人签订买卖房屋或者其他不动产物权的协议,为保障将来实现物权,按照约定可以向登记机构申请( )。
A. 抵押登记
B. 预告登记
C. 变更登记
D. 转让登记
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431.《商业银行法》第八十四条规定,商业银行工作人员利用职务上的便利,索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费,构成犯罪的,依法追究刑事责任;尚不构成犯罪的,应当给予纪律处分。( )
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296.《山东省农村信用社融资性担保公司担保贷款管理办法》中规定,融资性担保公司为贷款提供担保必须具备以下条件( )。
A. 取得有权部门颁发的经营许可证,并年检有效
B. 资金实力较强,经营良好
C. 资本金必须在1亿元以上
D. 信用等级为AA级(含)以上
E. 在工商部门依法注册成立一年以上
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238.担保方式分为( )。
A. 保证
B. 抵押
C. 质押
D. 项目融资
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160.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,农村商业银行在银行体系中的差异化定位是( )。
A. 专注服务本地
B. 服务县域
C. 服务社区
D. 服务城乡居民家庭
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200.《个人贷款尽职免责实施细则》规定:个人贷款尽职免责指贷款( )等各环节的经办人员。
A. 受理
B. 调查
C. 审查
D. 审议
E. 审批
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