112.法人金融机构应当积极建设洗钱风险管理文化,促进( )树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操守,营造主动管理、合规经营的良好文化氛围。
A. 反洗钱专职岗位人员
B. 反洗钱兼职岗位人员
C. 全体人员
D. 新入职员工
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458.固定资产贷款单笔支付金额超过项目总投资5%且小于( )万元的,在风险可控前提下可采取自主支付。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
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183.农商银行根据民政部门对养老机构等级评定情况,结合养老机构信用等级、业务合作关系等因素确定贷款利率。原则上等级5星级的,利率较同类产品优惠( )%;等级4星级的,利率较同类产品优惠( )%;等级3星级的,利率较同类产品优惠%( )。
A. 30-40
B. 20-30
C. 10-20
D. 10
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68.客户身份识别是一个过程,主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。
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576.《关于进一步加强全省农商银行存量贷款管理的意见》中规定,对已解付的银行承兑汇票、信用证业务以及收回时问超过( )的贷款,不再认定为存量贷款业务。
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43.下列关于存量客户分层分类营销,说法不正确的是()。
A. 树立“存量客户是黄金”思想,将存量客户营销摆在客户营销重要位置
B. 充分依托智慧营销系统,做好客户数据分层分析
C. 存量客户黏性高,日常不用维护
D. 按照先认领后分配思路,明确各岗位员工管理客户清单
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92.营业网点夜间值班期间,可以留宿亲友。
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317.按照《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步加强贷款检查备案管理的通知》要求,( )部门的检查人员需要将检查发现问题等信息录入信贷管理系统,并对发现问题的真实性负责。
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172.商业银行分支机构不具有法人资格,在总行授权范围内依法开展业务,其民事责任由( )承担。
A. 国务院银行业监督管理机构
B. 总行
C. 上级行
D. 其自身
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56.金融机构反洗钱“保存记录”原则是指:()
A. 保存账户资料,自开户之日起至少5年
B. 保存账户资料,自销户之日起至少5年
C. 保存交易记录,自交易记账之日起至少5年
D. 保存交易记录,自立卷之日起至少5年
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