569.法律、法规授权的外部部门调阅农商银行信贷档案的,应经分管行长批准,登记( )后方可调阅。
A. 借阅信贷档案登记簿
B. 内部检查登记簿
C. 外部检查登记簿
D. 无需登记
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5.目前,全省用电客户可通过农商银行智e通手机银行缴纳电费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-24c0-c0f5-18fb755e8804.html
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150.《反洗钱法》的立法宗旨是为了( )
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及相关犯罪
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-b748-c0f5-18fb755e8808.html
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260.下列哪几项功能属于我省现行信贷管理系统具备的?
A. 评级授信
B. 客户管理
C. 计息收息
D. 风险分类
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289.空壳公司一般具备以下某项或某几项特征( )。
A. 公司成立的必要手续齐备,已办理注册登记,取得营业执照及法律规定的特殊经营资质
B. 已做好公章等法律要求的文件
C. 没有实际经营业务
D. 无经营场所或不具备实际经营所需的人员、设备、货物等必要条件
E. 账户无经营流水或只有少量其他资金往来
F. 无贸易合同、缴税发票、财务报表或虚假
G. 无纳税记录
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196.《农户生产经营贷款管理办法》规定:贷款调查以间接调查为主,实地调查为辅。( )
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252.信贷智能风控平台,主要功能有( )
A. 数据管理
B. 模型管理
C. 预警处置
D. 非现场监测
E. 统计分析
F. 工作台
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556.《商业银行法》第六十四条规定,商业银行已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人的利益时,国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行接管。接管期限届满,国务院银行业监督管理机构可以决定延期,但接管期限最长不得超过( )。
A. 一年
B. 两年
C. 三个月
D. 六个月
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524.根据“四个中心”建设要求,贷后检查中心检查的贷款,每年不低于公司类贷款总户数(剔除已移交资产经营中心管理的不良贷款)的( )、不低于零售类贷款总户数(剔除已移交资产经营中心管理的不良贷款)的( )。
A. 12 20%
B. 1/3 20%
C. 1/3 10%
D. 1/2 10%
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200.《个人贷款尽职免责实施细则》规定:个人贷款尽职免责指贷款( )等各环节的经办人员。
A. 受理
B. 调查
C. 审查
D. 审议
E. 审批
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