64.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-2c90-c0f5-18fb755e8805.html
点击查看答案
34.厅堂人员在进行厅堂营销时,面对外部特征明显,初步断定为潜在意向客户的客户时,应()。
A. 选择合适时机取得与其沟通谈话的机会,拉近与客户距离并借机进行深入需求挖掘。
B. 向客户推荐我行优质产品,对客户发出邀约,挖掘下一步营销机会。
C. 试探得到客户办理业务的金额信息,符合识别特征的,按照高价值客户进行营销。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-a7a8-c0f5-18fb755e8821.html
点击查看答案
301.抵押贷款需提供依法可以抵押且处置变现能力较强的有效抵押物。从严控制通用设备、交通运输工具抵押,严禁专用设备单一担保。( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-4400-c0f5-18fb755e8807.html
点击查看答案
95.流动性风险应急演练每年至少开展1次。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-2c90-c0f5-18fb755e8824.html
点击查看答案
238.《合同法》第一百一十七条规定,不可抗力,是指不能预见、不能避免并不能克服的( )情况。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-bf18-c0f5-18fb755e8819.html
点击查看答案
233.《合同法》第三十九条规定,采用格式条款订立合同的,提供格式条款的一方应当遵循( )原则确定当事人之间的权利和义务,并采取合理的方式提请对方注意免除或者限制其责任的条款,按照对方的要求,对该条款予以说明。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-bf18-c0f5-18fb755e8814.html
点击查看答案
86.银行业金融机构应当通过多种方式与客户建立独立的信息反馈渠道,实现内部监督和外部监督有机结合。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6cdd-2c90-c0f5-18fb755e881b.html
点击查看答案
53.义务机构及其工作人员应当将了解并确定最终控制非自然人客户及交易过程或者最终享有交易利益的自然人作为受益所有人身份识别工作的目标,采取定量和定性相结合的方法,对非自然人客户的( )等情况进行综合判断。
A. 股权、控制权结构
B. 财务决策
C. 人事任免
D. 经营管理
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8550-c0f5-18fb755e8801.html
点击查看答案
81.哪些是员工严令禁止行为?
A. 临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码;
B. 伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等;
C. 编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用;
D. 私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证;
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8550-c0f5-18fb755e881d.html
点击查看答案
88.银行保险机构通过()、()、()、()、()、()等外部渠道发现的,不属于自查发现案件。
A. 外部举报
B. 外部信访
C. 外部投诉
D. 外部审计
E. 监管检查
F. 舆情监测
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-8938-c0f5-18fb755e8801.html
点击查看答案