102.农商银行应当定期开展洗钱风险自评估,原则上自评估的周期应不超过()个月,机构固有风险或剩余风险处于较高及以上等级的,自评估周期应不超过24个月。
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69.当客户(),应重新评定并及时调整客户的洗钱风险等级
A. 涉及可疑交易报告
B. 存在犯罪、金融违规、金融欺诈等而被执法机关查询、冻结、扣划
C. 涉及权威媒体的案件报道等可能导致风险状况发生实质性变化的
D. 客户身份证件到期更换新证件。
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130.《担保法》第四十七条规定,债务履行期届满,债务人不履行债务致使抵押物被人民法院依法扣押的,自扣押之日起抵押权人有权收取由抵押物分离的天然孳息以及抵押人就抵押物可以收取的法定孳息。( )
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35.利多多起存金额是()
A. 1万元
B. 5万元
C. 10万元
D. 20万元
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64.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。
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116.董事会可以授权下设的专业委员会履行其洗钱风险管理的部分职责。( )负责向董事会提供洗钱风险管理专业意见。
A. 高级管理层
B. 反洗钱专职岗
C. 业务部门
D. 专业委员会
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302.公司信贷业务部门负责贷款调查,调查人员对调查内容的真实性、完整性和有效性负责。( )
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395.《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定,对各环节存在违规或未尽职,若与贷款出现风险没有因果关系的,可适当免责。( )
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484.根据《山东省农村商业银行押品管理办法》,不得以下列押品中( )作为唯一担保。
A. 专用性较强的机器、设备
B. 农商银行存单
C. 黄金
D. 在建工程
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169.《商业银行法》规定,商业银行以其全部( )财产独立承担民事责任。
A. 分支机构
B. 法人
C. 股东
D. 总部
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