121.2006年11月14日中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》属于()
A. 法律
B. 行政法规
C. 部门规章
D. 部门文件
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285.信贷系统中相关数据可作为内部检查、审计和责任认定的辅助依据。( )
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193.“薪e贷”贷后检查时要重点检查以下方面( )。
A. 借款人实际工作单位与代发工资单位是否一致
B. 代发工资单位是否正常经营
C. 代发工资单位能否按时发放工资
D. 是否存在伪造代发工资流水信息情况
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452.个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过( )万元人民币的,根据贷款用途适用相应的固定资产贷款、流动资金贷款或个人贷款支付监督管理的规定。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
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54. 根据《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知》要求,义务机构应当建立健全并有效实施受益所有人身份识别制度。以下说法正确的是:( )
A. 将受益所有人身份识别的内部管理制度和操作规程,作为完整有效的客户身份识别制度一项重要内容,并在实施过程中不断完善
B. 根据非自然人客户风险状况和本机构合规管理需要,可以执行比监管规定稍为简化的受益所有人身份识别标准
C. 在与非自然人客户建立业务关系时以及业务关系存续期间,按照规定应当开展客户身份识别的,义务机构应当同时开展受益所有人身份识别工作
D. 加强受益所有人身份识别工作与客户分类管理、交易监测分析、反洗钱名单监控等工作的有效衔接
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181.“搬迁撤并村”特点是居民大多已不在原地居住,租住住所较为分散,获客较为困难()
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568.按照《全省农村商业银行信贷档案管理办法》要求,结清全部信贷业务的信贷档案,从该客户与农商银行的最后一笔信贷业务结清后次年起,保管( )年。
A. 3年
B. 10年
C. 5年
D. 15年
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-e628-c0f5-18fb755e8805.html
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242.信息使用者应当( )。
A. 按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息;
B. 不得用作约定以外的用途;
C. 不得未经个人信息主体同意向第三方提供;
D. 在信息主体不知情的情况下,自觉将信用报告用于合法目的
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6c4c-98d8-c0f5-18fb755e8812.html
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308.《农户生产经营贷款管理办法》规定:对( )级客户不得办理新增信用和保证担保授信业务。
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314.《个体工商户贷款管理办法》规定:加工类个体工商户贷款借款人申请保证贷款的自有资金与申请贷款金额的比例不得低于( )。
A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f404-6bb9-c6e8-c0f5-18fb755e881d.html
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