75.农商银行在进行客户洗钱风险评估及等级划分工作中应采取下列保密措施(包括但不限于)
A. 指定专人负责客户洗钱风险评估及等级划分工作,相关人员应对本人的反洗钱系统用户名和密码保密,定期更换操作密码。
B. 限制客户洗钱风险等级评定情况、调整情况及评定结果的知晓人员范围。
C. 向客户告知洗钱风险等级。
D. 严禁将客户洗钱风险等级告知客户。
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457.农商银行应严格执行贷后管理岗位人员回避制度。( )
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5.根据山东省教育厅、公安厅等8部门印发的《山东省校外培训机构预收费监管办法》(鲁教财字〔2021〕12号)要求,农商银行可重点营销校外培训机构开立()等账户,增加低成本存款留存。
A. 预收费资金监管账户
B. 自有结算账户
C. 保证金账户
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443.根据《山东省农村信用社联合社办公室关于进一步明确信贷业务必查事项的通知》要求,关联企业单一保证是指借款企业由一家企业提供保证担保,且担保企业与借款企业为关联企业。( )
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533.《刑法》第一百八十七条规定,银行或者其他金融机构的工作人员吸收客户资金不入账,数额巨大或者造成重大损失的,处( )。
A. 处五年以上有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金
B. 处三年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金
C. 处三年以上有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金
D. 处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金
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46.金融机构开办以互联网为媒介的网上银行业务、手机银行业务等电子银行业务,应具备以下条件:( )。
A. 电子银行基础设施设备能够保障电子银行的正常运行
B. 电子银行系统具备必要的业务处理能力,能够满足客户适时业务处理的需要
C. 建立了有效的外部攻击侦测机制
D. 中资银行业金融机构的电子银行业务运营系统和业务处理服务器设置在中华人民共和国境内
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81.哪些是员工严令禁止行为?
A. 临柜人员在岗办理本人业务;盗用柜员卡、授权卡或密码;
B. 伪造业务合同、协议或出具虚假银行票据、资信证明、财产证明、定期存款证实书、存单(折)、账单等;
C. 编造或串通客户使用虚假资料骗取银行信用;
D. 私自印制、伪造、盗用、假作废、假遗失、私自留存各类空白重要凭证和有价单证;
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75.居委会委托模式的,由农商银行与()签订服务合作协议。
A. 农金员
B. 村民
C. 居委会
D. 社区物业
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243.在向征信机构提供个人不良信息时,商业银行仅承担“告知”的义务,而不承担“告知到”的义务。
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612.农商银行应建立健全内部审批授权与转授权制度,并出具书面授权文件,审批人员在( )审批相关信贷业务。
A. 一定额度
B. 授权范围外
C. 授权范围内
D. 最低限额
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