13.在客户外部特征明显,初步判定为潜在意向客户的,选择合适时机取得与其沟通谈话的机会,拉近与客户距离并阶级进行深入需求挖掘。
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124.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
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266.客户存在待审核的家庭成员信息,系统无须处理完成,可以直接进行信息采集。( )
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26.根据《山东省农村商业银行农村金融代理业务分类分级管理指导意见(试行)》,农商银行农金员主管部门负责人对A类农金员应:
A. 每年核查一次农金员征信记录,掌握农金员信用状况。
B. 每年至少组织一次农金员日常业务培训。
C. 每半年组织对农金员全面辅导检查一次。
D. 组织通过农金员信息管理系统非现场检查和代理服务场所现场检查。
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78.流动性风险压力测试特殊风险因素包括但不限于()
A. 宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。
B. 突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。
C. 出现重大声誉风险,线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。
D. 特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付;春节等重大节假日市场资金需求较大时,发生的存款集中支付。
E. 信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。
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204.《物权法》第九条规定,依法属于国家所有的自然资源,所有权可以( )。
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2.商业银行的月末存款偏离度不得超过()。
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170.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,优先支持( )、( )、( )的农村商业银行参评标杆银行,支持其参与设立投资管理型村镇银行和“多县一行”制村镇银行,鼓励其审慎合规开展信贷资产证券化、发行二级资本债和可转债等业务创新。
A. 定位清晰
B. 管理良好
C. 三农工作成效显著
D. 支农支小成效突出
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131.《担保法》第六十五条规定,质押合同应当包括以下( )内容。
A. 被担保的主债权种类、数额
B. 债务人履行债务的期限
C. 质物的名称、数量、质量、状况
D. 质押担保的范围,质物移交的时间
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224.《担保法》第三十三条规定,( )是指债务人或者第三人不转移对法律所列财产的占有,将该财产作为债权的担保。债务人不履行债务时,债权人有权依照法律规定以该财产折价或者以拍卖.变卖该财产的价款优先受偿。
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