389.查询记录主要展示报告主体最近( )年内被机构以贷款审批、信用卡审批、融资审批等名义查询的记录明细。

72.农商银行收到境外清算行要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的信息及材料,应将相关情况及时向本机构国际业务管理部门报告。经本机构国际业务管理部门同意后,农商银行立即提供。

71.客户要求变更身份证件时,金融机构应当重新识别客户。

70.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应终止与客户的关系。

69.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方法,将客户划分为不同风险等级,并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。

68.客户身份识别是一个过程,主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

67.金融机构在向中国反洗钱监测中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务。

66.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。

65.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。

64.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。

63.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务。