52.员工异常行为排查系统于2021年7月4日(7月4日为周日)推送给某农商银行1条农金员风险预警信息,客户经理最晚应于()核实完毕。
A. 1212122021年7月9日
B. 1212122021年7月10日
C. 1212122021年7月14日
D. 1212122021年7月16日
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148. 根据反洗钱法规的有关规定,金融机构进行客户洗钱风险分类是一项( )义务
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539.《刑法》第一百八十六条规定,银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的应( )处罚。
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66.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时,应考虑下列风险因素:()
A. 客户的特点或者账户的属性
B. 信用等级
C. 地域
D. 业务
E. 行业
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299.贷款人应建立完善的风险评价机制,落实具体的责任部门和岗位,全面审查流动资金贷款的风险因素。( )
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150.拟任客户经理须通过省联社信贷条线资格认证考试(有效期2年),未通过考试的不得从事客户经理岗位。( )
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619.按照《山东省农村商业银行信贷资产风险分类实施细则》规定的自然人一般贷款的分类标准,信用等级为AA级的保证类贷款( )可划为次级类贷款。
A. 贷款本金或利息逾期61-180天
B. 贷款本金或利息逾期91-180天
C. 贷款本金或利息逾期91-120天
D. 贷款本金或利息逾期61-120天
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208.农商银行不得向关系人发放信用贷款。( )
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78.流动性风险压力测试特殊风险因素包括但不限于()
A. 宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。
B. 突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。
C. 出现重大声誉风险,线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。
D. 特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付;春节等重大节假日市场资金需求较大时,发生的存款集中支付。
E. 信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。
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276.向医院提供支付结算系统,与医院建立长期合作关系,对其员工消费贷款和患者短期贷款进行营销,适用于哪种营销模式()
A. 体验营销
B. 批量营销
C. 关系营销
D. 季节营销
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