124.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向( )举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。
A. 金融监管机构
B. 财政部门
C. 检察机关
D. 中国人民银行及公安机关
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364.公司类贷款必须全部实施集中管理(存量贷款可以不受限制),且线上系统操作和线下实际管理必须一致。
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546.《商业银行法》第十九条规定,商业银行根据业务需要可以在中华人民共和国境内外设立分支机构。设立分支机构必须经( )审查批准。
A. 国务院
B. 银行业监督管理机构
C. 中国人民银行
D. 全国人民代表大会
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263.从实际看,发放“个贷企用”贷款存在以下哪几种危害()
A. 规避n单一或集团客户集中度管理,导致变相“垒大户”。
B. 掩饰真n实贷款用途以及实际用款人真实情况,贷款形成风险后,对企业n名下资产追偿难度大。
C. 容易形成借名贷款,导致诉讼和信访n舆情风险。
D. 导致零售贷款考核指标虚假,不利于培育健康的信贷文化。
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16.()作为全省新版代收政府非税收入业务的清分行,同时负责中央财政非税收入缴库工作。
A. 济南农商行营业部
B. 省联社运营管理部
C. 省联社财务会计部
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64.金融机构要积极发挥业务条线(部门)在了解客户方面的基础性作用,避免反洗钱工作职责空洞化。
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160.根据《关于推进农村商业银行坚守定位 强化治理 提升金融服务能力的意见》,农村商业银行在银行体系中的差异化定位是( )。
A. 专注服务本地
B. 服务县域
C. 服务社区
D. 服务城乡居民家庭
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452.个体工商户和农村承包经营户申请个人贷款用于生产经营且金额超过( )万元人民币的,根据贷款用途适用相应的固定资产贷款、流动资金贷款或个人贷款支付监督管理的规定。
A. 30
B. 50
C. 100
D. 150
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78.流动性风险压力测试特殊风险因素包括但不限于()
A. 宏观经济、金融政策变动和市场波动导致流动性紧张。
B. 突发疫情等重大外部事件导致资产质量恶化。
C. 出现重大声誉风险,线上存款集中流失或发生存款挤兑事件。
D. 特殊时点集中营销产生的同一期限到期存款集中支付;春节等重大节假日市场资金需求较大时,发生的存款集中支付。
E. 信用风险、操作风险等其他类别风险导致流动性紧张等。
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187.“信e快贷”业务中( )均由客户自助办理。
A. 贷款申请
B. 合同签订
C. 信息采集
D. 贷款发放
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