289.空壳公司一般具备以下某项或某几项特征( )。
A. 公司成立的必要手续齐备,已办理注册登记,取得营业执照及法律规定的特殊经营资质
B. 已做好公章等法律要求的文件
C. 没有实际经营业务
D. 无经营场所或不具备实际经营所需的人员、设备、货物等必要条件
E. 账户无经营流水或只有少量其他资金往来
F. 无贸易合同、缴税发票、财务报表或虚假
G. 无纳税记录
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186.()负责对董事会和高级管理层在从业人员行为管理中的履职情况进行监督评价。
A. 专门委员会
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东大会
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165.现场检查时,检查人员不得少于( )人。
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35.根据《全省农村商业银行新准入农金员操作规范》,农金员退出流程说法正确的是()。
A. 退出资料按时上传至农金员信息管理系统,纸质资料支行存档。
B. 退出公告、送达的照片、视频等要存档留痕,以防将来涉诉风险。
C. 后续跟踪访查重点访查农金员是否存在假借农金员名义代理金融业务、吸收公众存款等问题
D. 退出过程及跟踪访查中发现的风险问题,按要求逐级报送、稳妥处置。
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147.各派出机构、农商银行自建系统保存或生成的电子资料不属于信贷档案。( )
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407.《山东省农村商业银行贷款借新还旧管理暂行办法》中规定,借新还旧贷款资金进入借款人账户后,通过自主支付归还原贷款,严禁挪作他用。( )
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104.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全( )制度
A. 大额交易
B. 反洗钱内部控制
C. 现金交易
D. 资金结算
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215.农商银行关系人包括:农商银行董事、监事、管理人员、信贷人员及其近亲属,不包括前项所列人员投资或者担任高级管理职务的公司、企业和其他经济组织。( )
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277.根据《山东省农村商业银行法人客户统一授信管理办法》(2017版)实施统一授信遵循( )原则。
A. 授信主体统一
B. 授信对象统一
C. 授信内容统一
D. 授信标准统一
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174.严禁通过中介公司等第三方机构非法获取客户信息。
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