提升银行开户服务透明度的“三公开”包括（）。

法人金融机构应当保反洗钱内部审计活动独立于（），遵循独立性、客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。

法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）。

洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）。

法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。

义务机构应当设立（）和（）的保障措施

义务机构的作业模式可分（）和（）两种模式

义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于

自然人客户特征（）等要素，可组合指向于涉恐名单监控

特征指标化包括但不限于（）等形式要件

交易特征具有典型可识别的特征包括（）