签发空头支票或者签发与其预留的签章不符的支票，不以骗取财物目的，由中国人民银行处（）的罚款。

金融机构在报告可疑交易时，应分析、审核和判断所筛查出的异常交易是否存在相关条款所提示的“与客户身份、财务状况、经营业务明显不符”、“原因不明”等可疑原因。

在自然人客户尽职调查中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

委托第三方代履行识别客户身份的，金融机构应当承担未履行客户尽职调查义务的责任。

客户尽职调查是一个过程，主要在金融机构与客户建立业务关系时就有效完成。

代理他人开立账户时，银行应当同时核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件。

客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。

客户开通网上交易时，金融机构可不留存客户身份证件的复印件或影印件。

当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

金融机构仅在与客户建立业务关系时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。