按照《支付清算系统安全生产事件报送标准》，成员机构通过网联、银联办理的支付机构与银行间业务，主要银行业务成功率低于（）超过（）分钟时，需要进行报送。

客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由金融机构报告。

报告大额交易时，如需对交易金额进行累计计算的，累计交易金额应以单一客户单位。

金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构，按规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

《反洗钱法》规定中华人民共和国公安部设立中国反洗钱监测分析中心，作我国统一的大额和可疑交易报告的接收、分析、保存机构，避免因反洗钱信息分散而侵害金融机构客户的隐私权和商业秘密。

提升反洗钱的法律层次，扩大洗钱罪的上游犯罪的范围和种类，建立专门的反洗钱法是我国反洗钱的迫切需要。

对未成年人客户的交易或者行，既使符合有关反洗钱法律和规章规定的可疑交易标准，也不应作可疑交易进行报告。

按照反洗钱法规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方；对于不符合本法规定的设立申请，不予批准。

国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方；对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。

反洗钱法所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门定并公布的从事金融业务的其他机构。

金融机构反洗钱的具体操作规程可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。