（）负责监督、检查银行结算账户的开立和使用，对存款人、银行违反银行结算账户管理规定的行予以处罚。

在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。

客户的身份证件或身份证明文件过期后，客户之前的业务委托也同时失效。

金融机构进行客户尽职调查，必须向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

试图资助恐怖活动、以共犯身份资助或试图资助恐怖活动、组织或指使他人资助恐怖活动、组织团体资助恐怖活动的，不属于恐怖融资。

我国实施客户尽职调查制度的目的，是义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。

基金产品通过银行销售时，银行承担销售阶段的客户尽职调查责任。

客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系或者不在本机构开立账户的客户提供一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

客户尽职调查也称“了解你的客户”。

金融机构应当履行客户尽职调查义务，准录入客户信息，妥善保管客户填写的原始凭证；客户信息发生变动时，应及时进行更新维护，保证收集的各项客户信息准、完整、有效。