开证申请人向本行申请开出信用证，原则上应具备如下基本条件

有固定经营场所，已在本行开立人民币单位银行结算账户，往来记录良好

具有真实、合法的贸易背景。交易内容与开证申请人营业执照经营范围相符，相关批准文件齐全，交易资料注明以信用证作为结算方式

近1年无重大违法行为，未曾被税务、工商等处罚或以任何形式列入风险关注企业名单，未涉及重大法律纠纷。近3年内在各家银行无被动垫款、逾期借款、欠息以及其他不良信用记录。

具有从事信用证项下同类货物或服务交易的经验，具有经营实力和到期支付款项的能力，履约记录良好

持有合法经营所要求的全部牌照且年检合格，中征码有效，无不良贷款信息。

信用证项下受益人注册地如为本行各机构所在地，原则上应在本行分支机构开立人民币单位银行结算账户。

正确答案：ABDEF

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根据《2022年“合规文化深化年”活动工作方案》，应引导全体员工从“被动合规”转向“主动合规”，牢固树立合规为本的理念，逐步构筑“（）、（）、（）”的有效机制。

总行会计结算部强化应用“双随机”的突击检查的方式开展对一线支行营业网点的管理规范检查，在现场综合检查之外，扩展选取更多的网点营业部开展突击检查，突出对“（）、（）、（）”的关注。

核算事项证明章的使用范围包括以下哪些内容？

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的（）和收款人的姓名或者名称、账号等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息，并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。

本行接到有权机关协助查询需求后，应当及时办理。对于查询（）的，原则上应当在十个工作日以内反馈。

以下存款不得出具存款证明：

本行在个人客户身份证件即将到期前由系统自动分次进行短信通知提示，通知时间为（）。

养老保险个人账户基金的协议存款设定融资质押时，需得到（）单位批准。

开立一个对公账户普通开户流程支持（）多种方式供客户选择。

落实风险管理主体责任的原则包括（）。