有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与禁止类、重点可疑监控名单相关的，相关部门或机构应按照规定（ ）提交可疑交易报告。

由于外币辅币流通性，在外币存款账户销户支付利息时，凡单位货币以下的辅币（日元为百元），可按当日外汇牌价（现钞或现汇买入价）折算成人民币付给客户。

任何单位和个人不得将公款以个人名义转为个人存款，符合法律规定的除外。

个人整存整取定期存款可以全部或部分提前支取，次数不计。

个人活期存款，客户在开户时可不存入现金，开立零余额账户。

外币整存整取中，英镑、新加坡元和澳门元无十八个月定期存款。

对开户之日起6个月内无交易记录的账户，应当暂停其非柜面业务。

单位客户申请办理开通、关闭通存通兑业务时，需按照服务价格目录收取相关的费用。

对公通存业务的开通、注销只能在开户行办理，但开户行为对公同存通兑业务的主办机构。

只要是本行各项规章制度中要求核查身份证件的业务，且个人客户证件为居民身份证的，均应登录（含其他系统关联登陆）联网核查系统进行身份核查。

本行同一机构网点在办理规定业务时，如当日为相关个人办理银行业务时已对其进行联网核查且联网核查信息真实无误的，可不再对其进行联网核查；如对先前获得的相关个人的公民身份信息真实性存在疑问，应当重新进行联网核查。