受理客户业务时发现交易中存在一般可疑类名单客户，由客户所属机构反洗钱工作小组对客户交易性质进行核实并反馈处理意见。若机构洗钱工作小组同意，则相关业务可正常办理，由客户所属机构至少（ ）进行交易回溯检查。

持卡人可根据本人交易习惯，申请关闭或开通借记卡在自助设备和特约商户等渠道的消费、提现或转账等交易功能

客户通过网银等电子渠道发起的本行实时清算代客即期外汇买卖业务由各分支机构营业部负责受理

营业场所突发事件发生时若短时间内无法联系到直接上级，允许越级报告

发生重大突发事件，机构应于事发后5分钟内以口头形式向所在分行工作小组报告事态

营业场所突发事件发生时，原则上应采取先口头后书面的形式，按照事发机构、分行（管辖行）、总行的顺序逐级向上报告事件情况，若短时间内无法联系到直接上级，不允许越级报告。

应急演练工作需每年11月底前完成并形成总结报告，报备总行运营管理部。

各分行设立营业场所突发事件应急处置领导小组，全面负责本行营业场所突发事件的应急处置统筹指挥工作。

收到营业场所突发事件相关口头/书面报告后，总行领导小组应组织对事件处理策略进行决策，原则上，总行领导小组相关决策事项应由组长进行决策，如因客观因素无法联系组长时，可由副组长进行决策。

跨境双向人民币资金池业务是指跨国企业集团根据自身经营和管理需要，在境内外成员企业之间开展的跨境人民币资金余缺调剂和归集业务。

各分支行应根据产品或者服务的特性评估其对消费者的适合度，合理划分产品和服务风险等级以及消费者风险承受等级，将不合适的产品或者服务提供给适当的消费者。