对于连续（）天未发生业务的单用途商用预付费资金监管商户，分行零售金融部应及时通过上门拜访等方式重新对商户真实情况进行检查、核实。

移动服务经理无需核实客户开卡用途。

询证函函证结果无论相符或不符均应收费。

重要空白凭证盘点要做到轧账单/清单、重空科目余额和实物三相符。

严禁跳号使用重要空白凭证。

会计事件核算规范中，各类收入与费用应严格遵守收付实现制原则。

对预分配账号进行正式开立账户时，应输入已登记的预分配账号作为交易ID,将该预分配账号操作开立为我行正式账号。

各机构营业部是否切实履行预分配账号登记跟踪机制，包括但不限于：手工登记期间是否如实登记，在发生业务退回补制材料 时 是否按照规定的时限要求补齐材料，超出补制材料期限的是否审 批充分；预分配账号未正式生效届满 3 个
月内是否及时注销。

机构营业部应每日检视登记簿中预分配账号是否及时开立生效或注销，对于需跟进开户或注销手续办结情况的，客户经理及机构营业部应每日跟进，及时完成相关操作。

对于在客户补充提供材料阶段或在重新履行客户开户前校验与客户识别职责时认为客户不符合本行开立要求的，应及时注销该客户所登记的预分配账号

已登记的预分配账号所对应的账户超过5个工作日仍未正式开立，本行应及时注销该预分配账号（在系统实现自动注销预分配账号之前，由机构营业部手工通过核心系统“预分配账号查询”交易的抹账功能，注销该账号）。