因工作需要确实需要推迟移交的，应经会计结算部主管同意，推迟移交时间最长不超过（ ）。

通过线下渠道获取的有权机关或监管部门发布的冒名开户买卖账户惩戒名单、涉案账户名单，此类应用于全行范围的名单数据由总行会计结算部审批后由总行名单经办岗根据申请完成维护，并由总行审核岗确认后生效。

各类渠道的新开户交易可以视情况调用账户风险名单进行校验。

保函到期包括保函自动到期注销和保函在线人工注销。

见证工作中所见证视频、图像，应清晰拍摄客户签署的账户申请材料，可识别客户信息，不应存在客户在空白材料上签署、盖章的情况。

各机构会计结算部门财税专岗人员应每日做好“待结算财政款项”科目余额监控，原则上“待结算财政款项”科目余额记录不能出现在借方。

TBPS系统运行时间为7*24小时。

网上支付跨行清算系统短信认证业务，是指网银借记、账户信息查询协议和授权支付协议业务处理新增短信认证方式。

境内居民个人通过本行与境内非居民个人之间发生的人民币收付款需要申报。

各机构市场部门应重点审查申请办理业务的客户身份、交易背景是否真实，必要时应对客户的交易对手、交易实际受益人、相关关联方的身份进行尽职调查。

对年度货物贸易收汇或付汇累计金额低于等值30万美元（不含）的小微跨境电商企业，可免于办理名录登记。