机构营业部应于每月月初（ ）内整理当月满足转久悬条件的账户清单，提交风管、市场营销部确认。

出境人员携带外币现钞等值5000美元以下的，无需申领《携带外汇出境许可证》

境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇，凭本人有效身份证件和原兑换水单办理，原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起12个月。

银行在办理占用额度结售汇业务时，如遇系统提示打印《个人外汇业务风险提示函》或《个人外汇业务“关注名单”告知书》的，银行应打印后请客户签字确认。

境外个人凭本人《外国人永久居留身份证》办理结售汇业务时，同时双向享有结汇和购汇等值5万美元年度结售汇便利化额度。

“关注名单”内个人的关注期限为列入“关注名单”的当年及之后连续2年。在关注期限内，“关注名单”内个人办理个人结售汇业务，应凭本人有效身份证件和有交易额的相关材料在银行办理。银行应当按照真实性审核原则，严格审核相关证明材料。

个人一次性办理18000美元的外币现钞存入业务，银行可扣减1万美元后，仅审核8000美元的外币现钞来源证明。

个人提取外币现钞当日累计等值1万美元（不含）以上5万美元以下的，可直接在银行办理。

个人可以其个人外汇账户中自有外汇或人民币等境内合法资金参与股权激励计划。以人民币资金参与的，个人可自行购汇后转至境内代理机构的账户。

境内个人不得以虚构交易骗取资金收付，不得以分拆等方式逃避外汇监管。

小明建行卡内的外币资金可以转到其弟弟在境内的工行账户。