为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（ ）元以上或外币等值（ ）以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的合计受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存有效身份证件的复印件或影印件。

开展国内信用证业务时，办理发票登记业务前应取得开票单位的事先书面授权，也可通过客户口头确认后先行办理。

中国互联网金融协会按照中国人民银行和国务院有关金融监督管理机构的要求建设、运行和维护网络监测平台，确保网络监测平台及相关信息、数据和资料的安全、保密、完整。

对于超过5万美元的留学费用购汇业务,客户可以安排他人分头购汇支付（即分拆）。

银行在办理外债业务时要求客户提供公司公章、股权图等法规要求外的材料。

本行所有员工对受权可接触的反洗钱信息均须予以保密，反洗钱信息非依法律规定不得向任何单位和个人透露和提供。

对于封闭疫区、定点收治医院、专设隔离点等特定渠道交存的现金，参照低风险地区要求无需开展现金消毒可直接对外支付，现金消毒过程注意做好个人防护。

疫情高风险等级地区营业网点要严格实施现金“收支两条线”管理，收入和付出现金严格分开。收入现金应在专用消毒、保管区进行统一消毒、分类保管。

对于无法提供回单原件的，可疑要求客户提供回单复印件（需加盖公章）替代。

本行通过增值税管理平台（VAT Management System)和增值税税控系统操作增值税销项端业务。

单用途商用预付费用户预付费仅限用于与商户约定的经营场景消费使用，禁止用户间预付费资金直接转移