《外汇账户信息报送操作规程》适用于境内非银行机构、境外机构及境外个人在本行开立的（）账户；境内个人开立的（）账户和（）账户，以及外汇局规定需要报送的（）账户。

现金、金库钥匙及密码等，单线传递，分离保管，换人经管时必须办理交接登记手续，做到“交接清楚、责任落实”。

现金出纳业务办理过程必须坚持双人在岗，严禁单人对外办理现金收付业务。

境内银行通过国际外汇资金主账户吸收的存款，按照宏观审慎管理原则，可境内运用比例由不超过前六个月日均存款余额的50%调整为100%。

经办人员收入现金单笔超过人民币50万（含）元以上或外币等值1万（含）美元以上，应由分行三级授权人员对交易进行授权。

经办人员办理20万元（含）或外币等值1万美元（含）以上的现金支付时，应由总行中心端复核以上的人员对金额进行确认。

除基本账户外，其他账户不得办理资金缴存及支取业务。

企业一般户代发工资不需要开立内部账户。

申请代收代付业务的单位客户应派专人办理本业务的签约并在本行预留印鉴，如客户已在本行开立单位结算账户，代收代付预留印鉴同该客户结算账户预留印鉴。

本行与单位客户合作开展代收代付业务时，应当按照“谁委托、谁付费”的原则收取委托业务相关手续费，也可以向委托方以外的其他单位和个人收取费用。

完成结构性存款存单开立或质押存单解除后，需在三天内完成系统的关联或取消关联操作并完成登记。