客户通过境外银行卡发生的大额交易由（ ）机构报告。

当客户为新成立一年以内的公司，且其注册地在境外，境内无经营地址，且非本行客户的关联公司时，必须加强尽职调查。

澳门银河赌场，拟在我行开立外汇账户，在客户提交完整开户资料后，因其行业特殊性，我行需自客户开立账户之日起将其反洗钱等级设置为“最高风险”等级客户。

账户贵金属拆借交易达成后，借出方必须晚于起息日将贵金属划入借入方贵金属账户。

在贵金属拆借交易中，起始日和到期日均有发生信用风险的可能性。

客户签署完结构性存款认购文件后，机构营业部审核客户签署、填写的产品信息无误后，加盖本行柜面业务受理章后生效。

客户通过电子渠道（网银、手机银行）认购本行结构性存款产品的，参照本行理财产品电子发售认购的方式勾选签署结构性存款产品协议书、产品说明书、风险揭示书、客户权益须知等。

个人客户认购我行结构性存款产品，可由直系亲属代理签字办理。

在分账通业务中，若发生交易纠纷时，本行应及时介入委托人与平台用户、平台用户之间的交易纠纷，否则应承担与交易相关的法律责任。

本行为同一个客户开立Ⅱ类户、Ⅲ类户的数量原则上分别不得超过3个。

在客户信息处理过程中，严格落实操作的 留痕管理，在利用系统操作留痕功能的基础上，对 资料审核、信息录入/修改、客户信息数据应用，档案保管等环节加强留痕管理，以便于追溯。