NRA账户开户资料内部尽职调查与初审时，境外机构真实性求证工作由（ ）负责牵头组织。

客户持2005年版100元假币实物申请查询的，机构营业部应在纸币实物上加盖假币印章，再按照查询工作流程开展查询。

各机构间现金调拨，调入机构应负责完成冠字号码记录及存储。

从人民银行或本行以外金融机构取款调入并对外支付的现金，无需重新清点并记录冠字号码。

冠字号码信息未实现自动上传存储的机构，每个工作日现金业务完结后，专员应通过冠字号码数据查询软件导出本机构记录存储的所有冠字号码信息，以统一规则命名后上传到分行制定共享，并留存备份。

银行开户时只要落实“人、证、照”三对比要求，认真核对开户人员和证件照片、联网照片与旧身份证照片的一致性，无需再对跨省开户等异常情况进行核实。

非存款类金融产品未到期且无法提前终止，或者无法办理非交易过户的，应当在该产品到期或满足赎回条件后一次性提取。

商业银行不得通过非自营网络平台开展定期存款和定活两便存款业务，包括但不限于由非自营网络平台提供营销宣传、产品展示、信息传输、购买入口、利息补贴等服务。

二代RCPMIS数据报送的直联报文，可以人工修改报文中的关键字段，确保数据报送的准确性、完整性

对涉案较多的银行机构，人行将采取停止1-6个月新开户监管措施，违规情节严重的，依法实施机构和负责人双罚制并顶格处罚。

开户初期，个人银行账户电子渠道（网上银行转账、手机银行转账、快捷支付限额合计）每日转账限额按最低设置。