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对线上贷款发放对象符合申请条件,但已被纳入反洗钱黑名单管理的,不得发放贷款。贷款资金不得参与各类洗钱活动,若涉及洗钱犯罪的,应及时向相关部门报送可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案:A

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交接不清出现交接遗留问题的,一般由接交人负责,如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的,仍由原移交人负责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-a498-c0f5-18fb755e8810.html
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复式记账法,是对每一笔经济业务事项都要在( )相互联系的账户中进行登记,系统地反应资金运动变化结果的一种记账方法。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8170-c0f5-18fb755e881b.html
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小微企业授信业务工作人员存在( )失职或违规行为的,不得免责。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-9110-c0f5-18fb755e8816.html
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从现金流量看,如果借款人用经营活动产生的现金还款,但是现金流量在减少,那么其贷款档次为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-79a0-c0f5-18fb755e8811.html
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按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的贷款应归为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-79a0-c0f5-18fb755e880f.html
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根据《浙江农商银行系统个人数字贷款集约化管理指引》个人数字贷款集约化管理贷前营销包括集中电话营销、批量客群筛选营销、( )等。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-79a0-c0f5-18fb755e880d.html
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公司董事、经理以公司资产为本公司的股东或其他个人债务提供担保,担保合同有效。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-94f8-c0f5-18fb755e8815.html
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客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配;对确属必要的接续型、组合型融资,进出口贸易融资总额原则上分别不应超过其海关进口业务量、出口业务量的( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-71d0-c0f5-18fb755e880b.html
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金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构,按( )规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8558-c0f5-18fb755e8821.html
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根据《个人信息保护法》规定,符合( )情形之一的,个人信息处理者方可处理个人信息。
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判断题
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对线上贷款发放对象符合申请条件,但已被纳入反洗钱黑名单管理的,不得发放贷款。贷款资金不得参与各类洗钱活动,若涉及洗钱犯罪的,应及时向相关部门报送可疑交易报告。

A、正确

B、错误

答案:A

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相关题目
交接不清出现交接遗留问题的,一般由接交人负责,如发现原经办的业务有违反财会制度和财经纪律等问题的,仍由原移交人负责。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-a498-c0f5-18fb755e8810.html
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复式记账法,是对每一笔经济业务事项都要在( )相互联系的账户中进行登记,系统地反应资金运动变化结果的一种记账方法。

A. 一个

B. 两个或两个以上

C. 三个

D. 两个

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8170-c0f5-18fb755e881b.html
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小微企业授信业务工作人员存在( )失职或违规行为的,不得免责。

A. 借用小微企业业务流程、产品为大中型企业办理授信业务、出现风险的(存量小微企业自然成长为大中型企业的除外)

B. 有证据证明管理人员或经办人员弄虚作假、与企业内外勾结、故意隐瞒真实情况骗取授信的

C. 在授信过程中向企业索取或接受企业经济利益的

D. 自然灾害等不可抗力因素直接导致不良资产形成,且相关工作人员在风险发生后及时揭示风险并第一时间采取措施的

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从现金流量看,如果借款人用经营活动产生的现金还款,但是现金流量在减少,那么其贷款档次为( )。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-79a0-c0f5-18fb755e8811.html
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按贷款风险分类法借款人的还款能力出现明显问题,完全依靠其正常营业收入无法足额偿还贷款本息,即使执行担保,也可能会造成一定损失的贷款应归为( )。

A. 正常

B. 关注

C. 次级

D. 可疑

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-79a0-c0f5-18fb755e880f.html
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根据《浙江农商银行系统个人数字贷款集约化管理指引》个人数字贷款集约化管理贷前营销包括集中电话营销、批量客群筛选营销、( )等。

A. 互联网进件客群二次营销

B. 客户经理自行陌拜营销

C. 客户转介营销

D. 厅堂营销

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-79a0-c0f5-18fb755e880d.html
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公司董事、经理以公司资产为本公司的股东或其他个人债务提供担保,担保合同有效。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-94f8-c0f5-18fb755e8815.html
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客户从各家银行所获取的贸易融资总额应与客户海关进出口总量或实体经济交易总额匹配;对确属必要的接续型、组合型融资,进出口贸易融资总额原则上分别不应超过其海关进口业务量、出口业务量的( )。

A. 一倍  

B. 两倍  

C. 三倍 

D. 看具体情况

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-71d0-c0f5-18fb755e880b.html
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金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机构,按( )规定的路径和方式提交大额交易和可疑交易报告。

A. 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

B. 《金融机构反洗钱规定》

C. 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

D. 《中华人民共和国反洗钱法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8558-c0f5-18fb755e8821.html
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根据《个人信息保护法》规定,符合( )情形之一的,个人信息处理者方可处理个人信息。

A. 取得个人的同意

B. 为订立、履行个人作为一方当事人的合同所必需,或者按照依法制定的劳动规章制度和依法签订的集体合同实施人力资源管理所必需

C. 为履行法定职责或者法定义务所必需

D. 为应对突发公共卫生事件,或者紧急情况下为保护自然人的生命健康和财产安全所必需

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