APP下载

首页

财会金融

银行考试题库测试

搜索

银行考试题库测试

题目内容

(

多选题

)

金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者独立审计等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循独立性原则，全面覆盖（），审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。

A、境内分支机构

B、控股附属机构

C、境外分支机构

D、投资机构

答案：ABC

银行考试题库测试

（）是动产和权利担保的登记机构，具体承担服务性登记工作。

点击查看题目

下列关于委托贷款的说法中，错误的是（）。

点击查看题目

大额贷款发放后，经办客户经理应会同放款执行部门人员或其他客户经理在（）个工作日内进行贷后跟踪检查，每季至少1次对大额贷款实行常规性贷后检查，并形成书面报告。

点击查看题目

持卡人死亡，或者按照我国现行《民法典》的规定宣告失踪或者死亡，或者丧失完全民事行为能力或劳动能力，金融企业以其财产或遗产进行追偿，并对担保人进行追偿后，仍无法收回的剩余款项，可认定为呆账。

点击查看题目

担保企业如果是有限责任公司，按照《公司法》规定，重大事项的表决必须经全体股东人数的三分之二以上同意。

点击查看题目

办理信贷业务要坚持审、贷、查分离，按（）的程序操作。

点击查看题目

银行保险机构公司治理方面发生（）重大事项的，应当编制临时信息披露报告，披露相关信息并作出简要说明。

点击查看题目

按反洗钱法规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

点击查看题目

下列不属于违规行为的是（）。

点击查看题目

16周岁以上自然人办理开户时的有效身份证件为（）。

题目内容

(

多选题

)

手机预览

银行考试题库测试

金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过内部审计或者独立审计等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。审计应当遵循独立性原则，全面覆盖（），审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。

A、境内分支机构

B、控股附属机构

C、境外分支机构

D、投资机构

答案：ABC

相关题目

（）是动产和权利担保的登记机构，具体承担服务性登记工作。

A. 中国人民银行

B. 市场监督管理局

C. 各地方动产登记中心

D. 中国人民银行征信中心

点击查看答案

下列关于委托贷款的说法中，错误的是（）。

A. 委托贷款是指政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金

B. 由银行(即受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等

C. 银行代为发放、监督使用并协助收回的贷款

D. 委托贷款的风险由受托人承担

点击查看答案

A. 3

B. 5

C. 7

D. 15

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

担保企业如果是有限责任公司，按照《公司法》规定，重大事项的表决必须经全体股东人数的三分之二以上同意。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

办理信贷业务要坚持审、贷、查分离，按（）的程序操作。

A. 双人调查、集体会审、权限审批、贷后检查

B. 双人调查、集体讨论、权限审批、贷后检查

C. 双人调查、集体研究、权限审批、贷后检查

D. 双人调查、集体认定、权限审批、贷后检查

点击查看答案

银行保险机构公司治理方面发生（）重大事项的，应当编制临时信息披露报告，披露相关信息并作出简要说明。

A. 控股股东或者实际控制人发生变更

B. 更换董事长或者行长（总经理）

C. 风险管理状况

D. 公司名称、注册资本、公司住所或者主要营业场所发生变更

点击查看答案

按反洗钱法规定，对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

下列不属于违规行为的是（）。

A. 借用客户或者合作单位资金

B. 经客户同意或有法定事由向他人提供客户的姓名、证件号码、电话号码及其他敏感信息

C. 在工作中弄虚作假，营私舞弊，以非正当方式、手段完成任务指标或者骗取奖励、荣誉等

D. 接受客户安排的各类宴请、娱乐活动，或收受客户的礼品、礼金、礼卡等

点击查看答案

16周岁以上自然人办理开户时的有效身份证件为（）。

A. 学生证

B. 户口簿

C. 身份证

D. 暂住证

类似热门题库

2024年苏州分行运营业务知识题库（4月18日勘误版）

审计基础知识题库