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金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖（）；针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险；针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施；超出金融机构风险控制能力的，不得与客户（），已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。

A、各项业务活动

B、管理流程

C、建立业务关系

D、进行交易

答案：ABCD

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根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

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银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定，不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。

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商业银行经营的“三性原则”中，“三性”是指（）。

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付款人在承付期内，未向银行表示拒绝付款，银行即视为承付。

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普惠通手机柜员登录密码应由柜员本人设置并定期或不定期修改更换，同一登录密码可连续使用的期限最长为（）天。

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内部控制措施是农村合作金融机构以内部控制为主的控制方法、程序、手段和风险控制技术的总称，它是内部控制系统具体实施内部控制的过程，是内部控制系统的核心和神经中枢。

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商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，（）行为违反了商业银行法。

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小额支付系统发起的普通贷记业务、定期贷记业务需要撤销的，应通过小额支付系统发送撤销申请。支付业务未纳入轧差的，立即办理撤销，支付业务已纳入轧差的，不能撤销。

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银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起（）内行使。自借款人的行为发生之日起（）内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

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银行考试题库测试

金融机构应当将洗钱和恐怖融资风险管理纳入本机构全面风险管理体系，覆盖（）；针对识别的较高风险情形，应当采取强化措施，管理和降低风险；针对识别的较低风险情形，可以采取简化措施；超出金融机构风险控制能力的，不得与客户（），已经建立业务关系的，应当中止交易并考虑提交可疑交易报告，必要时终止业务关系。

A、各项业务活动

B、管理流程

C、建立业务关系

D、进行交易

答案：ABCD

相关题目

根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。

A. 中国人民银行及公安机关

B. 银监会

C. 证监会

D. 法院

点击查看答案

银行业从业人员应自觉遵守法律法规规定，不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行经营的“三性原则”中，“三性”是指（）。

A. 安全性、效益性、社会性

B. 经济性、效益性、流动性

C. 安全性、公平性、流动性

D. 安全性、效益性、流动性

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付款人在承付期内，未向银行表示拒绝付款，银行即视为承付。

A. 正确

B. 错误

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普惠通手机柜员登录密码应由柜员本人设置并定期或不定期修改更换，同一登录密码可连续使用的期限最长为（）天。

A. 5

B. 10

C. 15

D. 30

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A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，（）行为违反了商业银行法。

A. 利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费

B. 利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金

C. 违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保

D. 在其他经济组织兼职

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A. 正确

B. 错误

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银行、支付机构处理消费者金融信息，应当遵循（）原则，经金融消费者或者其监护人明示同意，但是法律、行政法规另有规定的除外。

A. 合法

B. 合理

C. 正当

D. 必要

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贷款合同的撤销权自贷款人知道或者应当知道撤销事由之日起（）内行使。自借款人的行为发生之日起（）内，没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

A. 1年；2年

B. 2年；5年

C. 1年；5年

D. 2年；4年

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