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单选题
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《反洗钱法》规定,( )可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、银保监会

答案:C

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贷款人开展互联网贷款业务,应服务于户籍所在地、经营(工作)所在地或常住地在辖区内的自然人,不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-a0b0-c0f5-18fb755e8821.html
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总账是指按照会计科目设置,每日按会计科目借、贷发生额分别记载,并结出余额的账簿。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-a498-c0f5-18fb755e880a.html
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申请人或收款人为单位的,不得申请签发( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8558-c0f5-18fb755e8817.html
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按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的贷款应归为( )。
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对于单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形成的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-a498-c0f5-18fb755e8822.html
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《商业银行流动性风险管理办法》所称流动性风险,是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-94f8-c0f5-18fb755e880d.html
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( )是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量,折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8170-c0f5-18fb755e8800.html
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借款人采用受托支付方式的,需要( )期限内完成受托支付。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-94f8-c0f5-18fb755e8806.html
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根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》,商业银行应遵守( )的受托支付管理规定,同时根据自身风险管理水平、互联网贷款的规模和结构、应用场景、增信手段等确定差异化的受托支付限额。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-9110-c0f5-18fb755e8801.html
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当持卡人有( )情况之一的,发卡机构会自动触发提前还款处理,即将分期付款未摊金额全部纳入本期账单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-8170-c0f5-18fb755e8805.html
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题目内容
(
单选题
)
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银行考试题库测试

《反洗钱法》规定,( )可以根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作。

A、最高人民法院

B、公安部

C、中国人民银行

D、银保监会

答案:C

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相关题目
贷款人开展互联网贷款业务,应服务于户籍所在地、经营(工作)所在地或常住地在辖区内的自然人,不得跨注册地辖区开展互联网贷款业务。

A. 正确

B. 错误

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总账是指按照会计科目设置,每日按会计科目借、贷发生额分别记载,并结出余额的账簿。

A. 正确

B. 错误

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申请人或收款人为单位的,不得申请签发( )。

A. 现金银行本票

B. 现金支票

C. 汇票

D. 本票

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按贷款风险分类法在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后,本息仍然无法收回,或只能收回极少部分的贷款应归为( )。

A. 可疑

B. 关注

C. 次级

D. 损失

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对于单笔或者当日累计人民币交易10万元以上的现金支取、现金票据解付及其他形成的现金支取,银行应按规定向中国反洗钱监测分析中心报告。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-a498-c0f5-18fb755e8822.html
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《商业银行流动性风险管理办法》所称流动性风险,是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金,用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-94f8-c0f5-18fb755e880d.html
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( )是指将金融资产或金融负债在预期存续期间或适用的更短期间内的未来现金流量,折现为该金融资产或金融负债当前账面价值所使用的利率。

A. 名义利率

B. 合同利率

C. 折现率

D. 实际利率

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借款人采用受托支付方式的,需要( )期限内完成受托支付。

A. T+0

B. T+1

C. T+2

D. T+3

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-94f8-c0f5-18fb755e8806.html
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根据《商业银行互联网贷款管理暂行办法》,商业银行应遵守( )的受托支付管理规定,同时根据自身风险管理水平、互联网贷款的规模和结构、应用场景、增信手段等确定差异化的受托支付限额。

A. 《个人贷款管理暂行办法》

B. 《流动资金贷款管理暂行办法》

C. 《中华人民共和国民法典》

D. 《中华人民共和国银行业监督管理法》

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f20d-01ad-9110-c0f5-18fb755e8801.html
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当持卡人有( )情况之一的,发卡机构会自动触发提前还款处理,即将分期付款未摊金额全部纳入本期账单。

A. 账户状态为止付、冻结、资金控制、停计息费的

B. 灵活、账单、现金、协议及按日分期产品缴款延滞2期(含)以上

C. 大额分期产品缴款延滞3期(含)以上

D. 以上都是

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