各银行业金融机构要履行风险防控主体责任，实行“（ ）”负责制，制定可行性、针对性强的实施方案，细化责任分工，层层压实责任，把责任落实到具体的机构、部门和人员，对于重大违规和案件风险，要一查到底，对相关机构、违规人员和领导人员严格问责。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构只需提交大额交易报告或者可疑交易报告。

在反洗钱调查过程中临时冻结时间不得超过6个月。

对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

柜员进行盘点后，除营业前自盘可不打印盘点资料外，其余情况下必须凭综合业务系统打印的查库报告单或移交清单进行盘点，其中交叉盘点应由被盘点人打印查库报告单，盘点资料随柜员本人的当日凭证交事后监督部门保管。

事后监督差错按级别可分为一般差错和重大差错两类。

会计监督是一种事后监督。

客户首次使用丰收借记卡财付通快捷支付（含微信支付、QQ支付）需要输入姓名、借记卡卡号、证件号码、预留手机号等信息进行验证和签约。

小王持本人丰收卡在农行ATM上成功修改了取款密码。

在ATM机上，同一张丰收借记卡一天累计取款金额不得超过20000元人民币。