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理财资质考试试题
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判断题
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缓释是指对于不可接受的操作风险且无法更好控制时,可以采用减少或放弃业务、改变业务模式等方式来规避风险。

A、正确

B、错误

答案:B

理财资质考试试题
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8803.html
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我行及代理销售基金人员从事代理销售基金业务,不得有下列情形()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2120-c0f5-18fb755e8819.html
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商业银行理财产品不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e880b.html
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银行理财子公司应当建立有效的投资者保护机制,设置专职岗位并配备与业务规模相匹配的人员,根据法律、行政法规、金融监管规定和合同约定妥善处理投资者投诉。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-2f88-c0f5-18fb755e8801.html
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我行个人理财产品的销售对象为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e8817.html
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正确的理财观念是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8813.html
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权益类资产是指上市交易的股票、未上市企业股权及其受(收)益权。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8802.html
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我行与理财机构签订代理销售合作协议(   )个工作日内,应在我行网站等官方渠道予以公告
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e880d.html
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宣传销售文本中,销售文件仅包括理财产品销售协议书和理财产品销售说明书。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3f28-c0f5-18fb755e8818.html
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代销信托产品成立,系统自动将各支行产品款项资金归集至分行并上划总行。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e881b.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
判断题
)
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理财资质考试试题

缓释是指对于不可接受的操作风险且无法更好控制时,可以采用减少或放弃业务、改变业务模式等方式来规避风险。

A、正确

B、错误

答案:B

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理财资质考试试题
相关题目
商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。

A. 国家

B. 商业银行

C. 客户

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8803.html
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我行及代理销售基金人员从事代理销售基金业务,不得有下列情形()

A. 挪用代理销售基金结算资金或者基金份额;违规利用基金份额转让等形式规避代理销售基金结算资金闭环运作要求、损害投资人资金安全;

B. 利用或者承诺利用基金资产和代理销售基金业务进行利益输送或者利益交换;

C. 违规泄露投资人相关信息或者基金投资运作相关非公开信息;

D. 实施歧视性、排他性、绑定性销售安排;

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2120-c0f5-18fb755e8819.html
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商业银行理财产品不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e880b.html
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银行理财子公司应当建立有效的投资者保护机制,设置专职岗位并配备与业务规模相匹配的人员,根据法律、行政法规、金融监管规定和合同约定妥善处理投资者投诉。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-2f88-c0f5-18fb755e8801.html
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我行个人理财产品的销售对象为()

A. 年满18周岁的我国居民

B. 具有完全民事行为能力的自然人

C. 我国境内居民

D. 我国境内居民和外国在华人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e8817.html
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正确的理财观念是()

A. 构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略

B. 构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品

C. 确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品

D. 确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8813.html
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权益类资产是指上市交易的股票、未上市企业股权及其受(收)益权。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8802.html
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我行与理财机构签订代理销售合作协议(   )个工作日内,应在我行网站等官方渠道予以公告

A. 10

B. 15

C. 20

D. 5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e880d.html
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宣传销售文本中,销售文件仅包括理财产品销售协议书和理财产品销售说明书。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3f28-c0f5-18fb755e8818.html
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代销信托产品成立,系统自动将各支行产品款项资金归集至分行并上划总行。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e881b.html
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