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理财资质考试试题
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A、夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B、偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C、利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D、在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

答案:ABCD

理财资质考试试题
对同一类型的资产管理产品适用同一监管标准,其主要目的是减少监管真空和套利。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8822.html
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理财产品说明书中所讲的“工作日”通常指
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商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8803.html
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转岗人员离开理财经理岗位()年以上,再次从事理财经理岗位工作的,必须重新取得上岗资格或资格证书
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1cb8-c0f5-18fb755e880a.html
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以下有关房地产投资的说法错误的是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8816.html
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客户风险评级为CR4级别,则客户可在我行购买的理财产品种类有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e880e.html
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投资者可以使用发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e880c.html
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客户风险承受能力评级,应由客户填写。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-46f8-c0f5-18fb755e8815.html
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我行从事代理销售理财产品业务,应当根据法律法规、监管规定和合作协议的约定,合理划分我行与理财机构在代理销售方面的责权,理财产品销售管理责任由我行承担
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e8810.html
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混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e880a.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
)
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理财资质考试试题

按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A、夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B、偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C、利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D、在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

答案:ABCD

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理财资质考试试题
相关题目
对同一类型的资产管理产品适用同一监管标准,其主要目的是减少监管真空和套利。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e8822.html
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理财产品说明书中所讲的“工作日”通常指

A. 公历日

B. 指上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日,且同时为银行对外办理一般对公业务的工作日。

C. 除周末和节假日以外的日子

D. 上海证券交易所和深圳证券交易所的交易日

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商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。

A. 国家

B. 商业银行

C. 客户

D. 以上都不对

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8803.html
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转岗人员离开理财经理岗位()年以上,再次从事理财经理岗位工作的,必须重新取得上岗资格或资格证书

A. 0.5年

B. 1年

C. 2年

D. 3年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1cb8-c0f5-18fb755e880a.html
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以下有关房地产投资的说法错误的是()

A. 常见的房地产投资方式有住房实物投资和住房金融投资。

B. 炒楼花的范围包括内部认购的房号、正式认购的认购书、预售合同等。

C. 房地产证券的持有人只能通过将证券变现来获利。

D. 住房金融投资降低了住房投资的门槛,又保持了实物投资较高的收益。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8816.html
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客户风险评级为CR4级别,则客户可在我行购买的理财产品种类有()

A. PR3级别的理财产品

B. PR2级别的理财产品

C. PR4级别的理财产品

D. PR5级别的理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e880e.html
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投资者可以使用发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e880c.html
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客户风险承受能力评级,应由客户填写。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-46f8-c0f5-18fb755e8815.html
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我行从事代理销售理财产品业务,应当根据法律法规、监管规定和合作协议的约定,合理划分我行与理财机构在代理销售方面的责权,理财产品销售管理责任由我行承担

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e8810.html
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混合类产品投资于债权类资产、权益类资产、商品及金融衍生品类资产且任一资产的投资比例未达到前三类产品标准。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e880a.html
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