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理财资质考试试题
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多选题
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根据监管要求,商业银行应该根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的()。

A、期限

B、销售起点金额

C、收益

D、投资范围

答案:AB

理财资质考试试题
我行个人理财品牌的宣传语为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e881d.html
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理财产品款项冻结的冻结方式包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e880e.html
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在商业银行开办境外代客理财业务中,()监督商业银行的投资运作,发现其投资指令违法、违规的,及时向外汇局报告。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8819.html
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为提高业务办理效率,理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。
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理财产品销售完成后,理财人员应做到()
①建立客户资料档案
②与客户约定联络和信息传递的方式,并保持有效联络
③定期了解产品的运行状况,及时将产品运行情况反馈给客户
④告知客户进行投诉的渠道、方法及程序
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e8812.html
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商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8803.html
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基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时,禁止出现以下行为:
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以下关于代销业务中反洗钱及消费者保护相关管理规定,正确的是:( )
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销售评级与理财公司产品评级结果不一致的,代理销售机构应当采用( )风险等级的评级结果并予以披露。
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理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形:( )
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理财资质考试试题
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理财资质考试试题

根据监管要求,商业银行应该根据理财计划或相关产品的风险状况,设置适当的()。

A、期限

B、销售起点金额

C、收益

D、投资范围

答案:AB

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理财资质考试试题
相关题目
我行个人理财品牌的宣传语为()

A. 华夏理财,财聚福来

B. 优先、优质、优秀

C. 优先、实惠、增值

D. 龙泽华夏,盈享财富

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e881d.html
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理财产品款项冻结的冻结方式包括

A. 客户主动冻结

B. 银行冻结

C. 司法冻结

D. 以上都是

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在商业银行开办境外代客理财业务中,()监督商业银行的投资运作,发现其投资指令违法、违规的,及时向外汇局报告。

A. 中国人民银行

B. 中国银行业监督理委员会

C. 托管人

D. 委托人

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为提高业务办理效率,理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e8808.html
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理财产品销售完成后,理财人员应做到()
①建立客户资料档案
②与客户约定联络和信息传递的方式,并保持有效联络
③定期了解产品的运行状况,及时将产品运行情况反馈给客户
④告知客户进行投诉的渠道、方法及程序

A. ①②③

B. ②③④

C. ①②③④

D. ①②④

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1100-c0f5-18fb755e8812.html
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商业银行开展个人理财顾问服务,应根据不同种类个人理财顾问服务的特点,以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等,对客户进行必要的分层,明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体,防止由于不正确销售损害()利益。

A. 国家

B. 商业银行

C. 客户

D. 以上都不对

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基金销售人员向投资者销售基金产品或者服务时,禁止出现以下行为:

A. 向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务;

B. 向投资者就不确定的事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的判断;

C. 向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务;向普通投资者主动推介不符合其投资目标的基金产品或者服务;

D. 向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。

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以下关于代销业务中反洗钱及消费者保护相关管理规定,正确的是:( )

A. 及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息

B. 履行客户信息保密义务,采取有效措施加强对个人金融信息的保护

C. 执行客户身份识别或客户尽职调查要求

D. 将身份识别具体动作纳入业务办理各环节

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销售评级与理财公司产品评级结果不一致的,代理销售机构应当采用( )风险等级的评级结果并予以披露。

A. 销售评级

B. 理财公司产品评级

C. 较高

D. 较低

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f5a8-c0f5-18fb755e8804.html
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理财产品销售机构及其销售人员从事理财产品销售业务活动,不得有下列情形:( )

A. 误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品

B. 虚假宣传、片面或者不当宣传,夸大过往业绩,预测理财产品的投资业绩,或者出具、宣传理财产品预期收益率

C. 使用说明选择原因、测算依据和计算方法的业绩比较基准

D. 为理财产品提供直接或间接、显性或隐性担保,包括部分或全部承诺本金或收益保障

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