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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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理财产品款项冻结的银行冻结方式包括

A、司法冻结

B、存款证明

C、质押冻结

D、其他冻结

答案：ACD

理财资质考试试题

我行个人理财产品的销售对象为()

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　金融机构可以将受托管理的资产管理产品份额进行质押融资

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商业银行理财产品不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。

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商业银行开展个人理财顾问服务，应根据不同种类个人理财顾问服务的特点，以及客户的经济状况、风险认知能力和承受能力等，对客户进行必要的分层，明确每类个人理财顾问服务适宜的客户群体，防止由于不正确销售损害()利益。

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各分行应当指定专门部门和人员负责对本机构的理财产品销售业务活动的合法合规性进行审查、监督和检查，该人员可以由经营管理岗位兼任。

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根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，按投资性质不同，理财产品可以分为（）

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商业银行应在()的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

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商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由()对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。

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理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

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公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，不得投资商品及金融衍生品

题目内容

(

多选题

)

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理财资质考试试题

理财产品款项冻结的银行冻结方式包括

A、司法冻结

B、存款证明

C、质押冻结

D、其他冻结

答案：ACD

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我行个人理财产品的销售对象为()

A. 年满18周岁的我国居民

B. 具有完全民事行为能力的自然人

C. 我国境内居民

D. 我国境内居民和外国在华人员

点击查看答案

　金融机构可以将受托管理的资产管理产品份额进行质押融资

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

商业银行理财产品不得直接或间接投资于本行发行的次级档信贷资产支持证券。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

A. 国家

B. 商业银行

C. 客户

D. 以上都不对

点击查看答案

各分行应当指定专门部门和人员负责对本机构的理财产品销售业务活动的合法合规性进行审查、监督和检查，该人员可以由经营管理岗位兼任。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

根据《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》，按投资性质不同，理财产品可以分为（）

A. 固定收益类产品

B. 权益类产品

C. 商品及金融衍生品类产品

D. 混合类产品

点击查看答案

商业银行应在()的基础上，结合不同个人理财顾问服务类型的特点，确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

A. 风险评估

B. 收益测算

C. 客户分层

D. 区域划分

点击查看答案

商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制，由()对交易对手进行集中统一的名单制管理，定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。

A. 法人二级分部

B. 法人分部

C. 法人总部

D. 法人一级分部

点击查看答案

理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

A. 产品风险充分揭示

B. 信息披露不充分

C. 向客户承诺高收益

D. 没根据客户风险承受能力介绍产品

点击查看答案

公募产品主要投资标准化债权类资产以及上市交易的股票，不得投资商品及金融衍生品

A. 正确

B. 错误

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