代销信托业务销售人员应当品行良好，具有信托产品销售所需的专业能力，符合监管部门规定的条件，同时满足以下要求（）

A. 不用将有关情况告知客户。

B. 应该将有关情况及时告知客户。

C. 应将有关情况告诉重要的客户。

D. 以上都不对。

A. 了解客户经济状况，把握客户兴趣爱好、投资偏好、决策能力，以确定理财需求和销售策略

B. 了解客户经济状况，以便在接触营销过程中与客户形成更加融洽的关系

C. 了解客户渠道偏好情况，进行相应产品和服务推介的准备

D. 了解客户的风险属性和投资需求

A. 12

B. 24

C. 36

D. 48

A. 形象仪表规范

B. 日常工作习惯规范

C. 日常通讯规范

D. 言谈举止规范

A. 资金需求动用的时间离现在越近，越不能承担风险

B. 年龄较低，能承受的风险较大

C. 已退休客户，应建议其投资保守型产品

D. 长期理财目标越大，越无法承担高风险

A. AFP或CFP或EFP证书

B. 通过CFA二级或三级以上考试

C. 私人银行家CPB

D. 总行认可的同等水平证书

A. 电话

B. 口头

C. 书面

D. 以上都不是

A. 旧卡号

B. 旧卡密码

C. 新卡号

D. 新卡密码

A. 本产品风险较低

B. 本产品风险适中

C. “预期收益率”和“最高收益率”

D. 本产品风险较高

A. 正确

B. 错误