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理财资质考试试题
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从事代销业务,不得有以下情形:( )

A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品

B、代替客户进行代销产品购买等操作

C、予合作机构及其工作人员,或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益

D、在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

答案:ABCD

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破产或者清算时,代理销售基金结算资金属于破产财产或者清算财产。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8821.html
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_____负责单位结构性存款业务受理、单位结构性存款业务签约及柜面操作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8808.html
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我行有权审核批准代理销售理财产品的销售重要策略、制度和程序的机构是( )
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销售人员应当以对投资者高度负责的态度执业,认真履行各项职责。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,将合适的理财产品销售给合适的投资者。以上符合( )的要求
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e8808.html
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高资产净值客户需满足的条件不包括
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商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的()。
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商业银行下列做法不正确的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0930-c0f5-18fb755e8823.html
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个人理财业务,是指()为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-1cb8-c0f5-18fb755e880c.html
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在家庭财务健康诊断中,处于家庭成熟期的客户是指:()
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理财人员在进行理财产品销售时,错误的做法是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e8809.html
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理财资质考试试题

从事代销业务,不得有以下情形:( )

A、采取夸大宣传、虚假宣传等方式误导客户购买产品

B、代替客户进行代销产品购买等操作

C、予合作机构及其工作人员,或者向合作机构及其工作人员收取、索要代销协议约定以外的利益

D、在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售文件和资料

答案:ABCD

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相关题目
破产或者清算时,代理销售基金结算资金属于破产财产或者清算财产。

A. 正确

B. 错误

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_____负责单位结构性存款业务受理、单位结构性存款业务签约及柜面操作。

A. 分行公司业务部

B. 分行金融市场部

C. 经营单位

D. 客户经理

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我行有权审核批准代理销售理财产品的销售重要策略、制度和程序的机构是( )

A. 高级管理层

B. 董事会

C. 代销业务管理委员会

D. 总行个人业务部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f5a8-c0f5-18fb755e880e.html
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销售人员应当以对投资者高度负责的态度执业,认真履行各项职责。根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品,将合适的理财产品销售给合适的投资者。以上符合( )的要求

A. 勤勉尽职

B. 诚实守信

C. 公平对待投资者

D. 专业胜任

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-f990-c0f5-18fb755e8808.html
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高资产净值客户需满足的条件不包括

A. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B. 单笔认购理财产品不少于600万元人民币的自然人

C. 认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人

D. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人

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商业银行的内部审计部门对个人理财顾问服务的业务审计,应制定审计规范,并保证审计活动的()。

A. 有效性

B. 全面性

C. 独立性

D. 专业性

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8802.html
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商业银行下列做法不正确的是()。

A. 销售不能独立测算的理财计划

B. 设置理财计划的期限和销售起点金额

C. 对理财计划的资金成本与收益进行独立测算

D. 提供非保证收益理财计划预期收益率的测算数据

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个人理财业务,是指()为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动。

A. 商业银行

B. 政策性银行

C. 监管机构

D. 人民银行

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在家庭财务健康诊断中,处于家庭成熟期的客户是指:()

A. 客户61岁以上

B. 客户31至45岁

C. 客户46至60岁

D. 客户30岁以下

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-14e8-c0f5-18fb755e8820.html
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理财人员在进行理财产品销售时,错误的做法是()

A. 将理财产品作为专项产品介绍,并向客户提示风险

B. 向客户推荐与其风险认知和承受能力相符合的理财产品

C. 将浮动收益产品当作固定收益产品进行营销,向客户承诺收益

D. 拒绝向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品

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