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理财资质考试试题
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合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额,且满足一定条件的客户,其中,企业客户需满足如下条件( )

A、最近一年末净资产不低于1000万元

B、企业法人家庭金融净资产不低于500万元人民币,家庭金融资产不低于1000万元人民币

C、近3年企业年均销售收入不低于1000万元人民币

D、国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

答案:AD

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反映客户控制开支和增加净资产能力的财务比率是()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8800.html
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如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现()等类似表述。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8816.html
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单位结构性存款项下衍生产品纳入全行衍生产品管理框架。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e880d.html
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基金销售人员陈述所推介基金业绩时,以下错误的是:()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0930-c0f5-18fb755e8807.html
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商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的(),以及对相关风险的认知和承受能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e8816.html
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理财产品存续期间出现负收益、零收益或者合作方发生风险等,理财业务主管部门应按()公布产品运行情况及走势分析,并向电子银行部等相关部门提供统一对外说明材料。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-2488-c0f5-18fb755e880f.html
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中国银保监会及其派出机构根据审慎监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8819.html
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投资者需要基金咨询或办理基金业务时,由()为投资者提供服务。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0930-c0f5-18fb755e881a.html
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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e881d.html
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在封闭式理财产品正常运作的存续期间,不可根据客户申请办理()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e880f.html
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题目内容
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多选题
)
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理财资质考试试题

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额,且满足一定条件的客户,其中,企业客户需满足如下条件( )

A、最近一年末净资产不低于1000万元

B、企业法人家庭金融净资产不低于500万元人民币,家庭金融资产不低于1000万元人民币

C、近3年企业年均销售收入不低于1000万元人民币

D、国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

答案:AD

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相关题目
反映客户控制开支和增加净资产能力的财务比率是()

A. 投资与净资产比率

B. 流动性比率

C. 负债收入比率

D. 储蓄比率

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-18d0-c0f5-18fb755e8800.html
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如不能提供科学、合理的测算依据和测算方式,则理财产品宣传销售文本中不得出现()等类似表述。

A. 产品收益率

B. 保证本金

C. 收益区间

D. 保证收益

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2cd8-c0f5-18fb755e8816.html
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单位结构性存款项下衍生产品纳入全行衍生产品管理框架。

A. 分行

B. 全行

C. 总行

D. 外行

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e880d.html
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基金销售人员陈述所推介基金业绩时,以下错误的是:()

A. 陈述推介基金的历史业绩,并提供业绩信息的原始出处

B. 引用第三方基金评价机构的评价结果推介基金

C. 用所推介基金的过往业绩在一定程度上预示其未来表现

D. 未对所推介基金的未来业绩做出预测

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商业银行向客户提供财务规划、投资顾问、推介投资产品服务,应首先调查了解客户的(),以及对相关风险的认知和承受能力。

A. 财务状况

B. 从业经历

C. 投资经验

D. 投资目的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e8816.html
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理财产品存续期间出现负收益、零收益或者合作方发生风险等,理财业务主管部门应按()公布产品运行情况及走势分析,并向电子银行部等相关部门提供统一对外说明材料。

A. 天

B. 旬

C. 月

D. 季度

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-2488-c0f5-18fb755e880f.html
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中国银保监会及其派出机构根据审慎监管要求,对商业银行理财产品销售活动进行()。

A. 现场检查

B. 非现场监管

C. 非现场检查和现场检查

D. 非现场监管和现场检查

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4196-fd78-c0f5-18fb755e8819.html
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投资者需要基金咨询或办理基金业务时,由()为投资者提供服务。

A. 客户经理

B. 大堂经理

C. 柜员

D. 具备基金销售资格的代理销售基金人员

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0930-c0f5-18fb755e881a.html
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商业银行利用理财顾问服务向客户推介投资产品时,应了解客户的()。

A. 风险偏好

B. 风险认知能力

C. 风险承受能力

D. 性格特征

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-28f0-c0f5-18fb755e881d.html
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在封闭式理财产品正常运作的存续期间,不可根据客户申请办理()

A. 提前赎回

B. 质押贷款

C. 持有证明

D. 存款证明

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-0d18-c0f5-18fb755e880f.html
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