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理财资质考试试题

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理财资质考试试题

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为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()
①风险偏好
②风险认知程度
③财务状况
④风险承受度

A、①②③

B、①②③④

C、②③④

D、①②④

答案：B

理财资质考试试题

基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，时效性为不得仅引用距离发布日期超过（）年的评价结果。

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在家庭财务健康诊断中，处于家庭衰老期的客户是指：()

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各级机构在与客户建立业务关系或者为其提供一次性金融服务时，应与（）进行核实，发现属于名单范围内的应拒绝为其提供一切金融和支付服务，并立即向当地公安机关和国家安全机关报告，对身份不明或拒绝身份查验的，不得提供服务。

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我行非证券投资资金信托产品代销业务与其它业务之间进行风险隔离，设立单独的会计科目及内部账户进行核算，账户及资金与其它业务相分离。

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资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。

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我行根据风险识别及评估结果对识别出来的操作风险点采取的管理方式有()。

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理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

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我行开展代理销售基金业务，可依据销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，对于向非个人投资者销售公募基金所形成的保有量，客户维护费占基金管理费的约定比率不得超过（）%。

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银信理财合作应当符合以下要求()：

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金融机构在何种情况下，造成投资者损失的，应当依法向投资者承担赔偿责任。

题目内容

(

单选题

)

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理财资质考试试题

为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()
①风险偏好
②风险认知程度
③财务状况
④风险承受度

A、①②③

B、①②③④

C、②③④

D、①②④

答案：B

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基金宣传推介材料提及基金评价机构评价结果的，时效性为不得仅引用距离发布日期超过（）年的评价结果。

A. 0.5

B. 1

C. 1.5

D. 2

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在家庭财务健康诊断中，处于家庭衰老期的客户是指：()

A. 客户62岁以上

B. 客户31至46岁

C. 客户46至61岁

D. 客户31岁以下

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A. 反洗钱制裁名单

B. 重点关注客户名单

C. 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

D. 高风险客户单

点击查看答案

我行非证券投资资金信托产品代销业务与其它业务之间进行风险隔离，设立单独的会计科目及内部账户进行核算，账户及资金与其它业务相分离。

A. 正确

B. 错误

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资产管理业务是金融机构的表内业务，金融机构开展资产管理业务时不得承诺保本保收益。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

我行根据风险识别及评估结果对识别出来的操作风险点采取的管理方式有()。

A. 接受

B. 控制

C. 缓释

D. 规避

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理财业务人员销售理财产品时，容易引起客户投诉的是()

A. 产品风险充分揭示

B. 信息披露不充分

C. 向客户承诺高收益

D. 没根据客户风险承受能力介绍产品

点击查看答案

A. 0.3

B. 0.4

C. 0.5

D. 0.6

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银信理财合作应当符合以下要求()：

A. 坚持审慎原则，遵守相关法律法规和监管规定。

B. 银行、信托公司应各自独立核算，并建立有效的风险隔离机制。　　

C. 信托公司应当勤勉尽责独立处理信托事务，银行不得干预信托公司的管理行为。

D. 依法、及时、充分披露银信理财的相关信息。
　　

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金融机构在何种情况下，造成投资者损失的，应当依法向投资者承担赔偿责任。

A. 未按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责

B. 市场大幅波动

C. 投资资产价值下跌

D. 以上都需要

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为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()①风险偏好②风险认知程度③财务状况④风险承受度

为客户进行风险评估的目的是为了了解客户的()
①风险偏好
②风险认知程度
③财务状况
④风险承受度