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理财资质考试试题
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商业银行不得将理财产品作为()进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

A、贷款

B、存款

C、同业存款

D、贷款及存款

答案:B

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境内托管人及境外托管代理人必须为不同的()分别设置托管账户。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8814.html
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以下哪项不是理财业务人员基础工作规范()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4197-20a0-c0f5-18fb755e8820.html
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理财产品的实际投向不得违反合同约定,如有改变,应当先行取得投资者书面同意,但高风险类型的产品超出比例范围投资较低风险资产的除外
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e880d.html
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金融机构存在以下行为的视为刚性兑付:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-1950-c0f5-18fb755e8805.html
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金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的,商业银行应当及时向投资者进行信息披露。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e880c.html
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客户购买我行代销信托产品,风险承受能力评估有效期为2年,超过2年未进行风险承受能力评估再次购买代销信托产品时,需重新评估风险承受能力。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8819.html
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回访时需详细了解客户投资相关产品过程中的有关情况,包括()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2120-c0f5-18fb755e8810.html
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-30c0-c0f5-18fb755e8802.html
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我行开展代理销售基金业务,经招募说明书载明,可以对不同投资人适用不同费率。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-46f8-c0f5-18fb755e8808.html
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投资者可以使用发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e880c.html
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单选题
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理财资质考试试题

商业银行不得将理财产品作为()进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。

A、贷款

B、存款

C、同业存款

D、贷款及存款

答案:B

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相关题目
境内托管人及境外托管代理人必须为不同的()分别设置托管账户。

A. 商业银行

B. 投资者

C. 客户

D. 企业

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以下哪项不是理财业务人员基础工作规范()

A. 理财业务人员应以主动的、时刻皆在的客户关系维护理念,统筹管理中高端客户的日常联络、档案维护等工作,建立忠诚客户群体,不断提高客户满意度

B. 理财业务人员应身体健康,外在形象良好

C. 理财业务人员应严格为客户保密,严禁泄露客户资料

D. 理财业务人员在接待客户时须正确使用文明用语,做到称谓得体、语义明确、用语贴切、语气谦和,杜绝服务禁语

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理财产品的实际投向不得违反合同约定,如有改变,应当先行取得投资者书面同意,但高风险类型的产品超出比例范围投资较低风险资产的除外

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3758-c0f5-18fb755e880d.html
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金融机构存在以下行为的视为刚性兑付:( )

A. 对产品进行保本保收益

B. 采取滚动发行等方式,使得资产管理产品的本金、收益、风险在不同投资者之间发生转移

C. 自行筹集资金偿付或者委托其他机构代为偿付

D. 金融管理部门认定的其他情形

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金融市场发生重大变化导致理财产品投资比例暂时超出浮动区间且可能对理财产品收益产生重大影响的,商业银行应当及时向投资者进行信息披露。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3b40-c0f5-18fb755e880c.html
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客户购买我行代销信托产品,风险承受能力评估有效期为2年,超过2年未进行风险承受能力评估再次购买代销信托产品时,需重新评估风险承受能力。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-4310-c0f5-18fb755e8819.html
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回访时需详细了解客户投资相关产品过程中的有关情况,包括()

A. 销售过程中是否有不当推介与销售行为

B. 、是否承诺收益率行为、

C. 是否对产品可能存在的风险情况进行了完整披露等。

D. 在回访中,如遇客户疑问的,应认真解释,如客户投诉,则应根据《华夏银行客户投诉管理办法》认真记录客户的投诉、不满,并在规定时间内反馈投诉处理结果。如发现销售人员存在违规情况的,需如实记录,并按照《华夏银行财富管理与私人银行专业违规行为责任追究实施细则》处理。

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4342-2120-c0f5-18fb755e8810.html
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A. 夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B. 偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C. 利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D. 在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

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我行开展代理销售基金业务,经招募说明书载明,可以对不同投资人适用不同费率。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-46f8-c0f5-18fb755e8808.html
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投资者可以使用发行债券等筹集的非自有资金投资资产管理产品。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1e7-4498-3370-c0f5-18fb755e880c.html
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