A、理财业务人员对前来咨询的客户都须点头微笑并问好,见到熟悉的客户须能正确称呼
B、理财业务人员要熟悉客户,对于曾经办理过业务或有过接触的私人银行客户,理财业务人员应能认出客户
C、看到需要帮助的客户,理财业务人员应主动上前询问客户需求
D、对于可明显识别出的中高端客户/待争取中高端客户,理财业务人员须主动上前询问其需求并对其进行理财服务推介、进行深入的沟通
答案:ACD
A、理财业务人员对前来咨询的客户都须点头微笑并问好,见到熟悉的客户须能正确称呼
B、理财业务人员要熟悉客户,对于曾经办理过业务或有过接触的私人银行客户,理财业务人员应能认出客户
C、看到需要帮助的客户,理财业务人员应主动上前询问客户需求
D、对于可明显识别出的中高端客户/待争取中高端客户,理财业务人员须主动上前询问其需求并对其进行理财服务推介、进行深入的沟通
答案:ACD
A. 及时、准确、完整地向客户披露代销产品投资运作情况、风险状况和对投资者权益或者投资收益有重大影响的风险事件等信息
B. 履行客户信息保密义务,采取有效措施加强对个人金融信息的保护
C. 执行客户身份识别或客户尽职调查要求
D. 将身份识别具体动作纳入业务办理各环节
A. 理财公司应当对本公司理财产品的全部宣传推介材料内容承担管理责任
B. 代销机构通过分支机构销售的,应当以书面形式对分支机构进行明确授权
C. 理财产品销售机构不得向非合格投资者销售私募理财产品
D. 为客户提供单只或多只理财产品投资建议不属于理财销售行为
A. 个人理财业务管理体系
B. 个人理财业务风控体系
C. 个人理财业务服务体系
D. 个人理财业务推广体系
A. 合作机构管理
B. 代销产品准入管理
C. 销售管理
D. 投诉和应急处理
E. 信息披露与保密管理
A. 名义收益率
B. 到期收益率
C. 持有期收益率
D. 预期收益率
A. 商业银行的董事会和高级管理层应慎重决定商业银行是否销售以及销售哪些类型的理财计划
B. 商业银行应明确每个理财计划所能承受的风险程度
C. C.商业银行设立的可承受的风险程度是定性指标
D. 商业银行应明确划分相关部门或人员在理财计划风险管理方面的权限与责任
A. 市场异常波动
B. 产品合作方违约
C. 客户重大投诉
D. 媒体负面报道
A. 及时向投资者告知认(申)购、赎回理财产品的确认日期、确认份额和金额等信息
B. 定期向投资者提供其所持有的理财产品基本信息
C. 及时向投资者告知对其决策有重大影响的信息
D. 以上都需要
A. 半年
B. 一年
C. 二年
D. 三年
A. 低于
B. 等于
C. 等于或高于
D. 等于或低于