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理财资质考试试题

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商业银行应当根据代销产品的()因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用对应较高风险等级的评级结果。

A、投资范围

B、投资资产

C、投资比例

D、风险状况

答案：ABCD

理财资质考试试题

商业银行总行与合作机构签署合作协议后，各分行可以自行与合作机构进行系统接入或托管

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商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范()被不当使用。

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以下不属于理财产品销售文件应当载明的要素为：（）

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某客户甲于某周六购买我行理财产品(理财产品处于资金募集期)，则客户资金该周周日不可以享受活期利息？

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为了感谢客户购买我行代销的理财产品，对于重点客户我行可以赠送代金权益。

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金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好()。

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回访时需详细了解客户投资相关产品过程中的有关情况，包括（）

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代理销售基金业务，我行应妥善保管基金销售业务有关的其他资料。其中交易生成的业务凭证及相关账务数据应按照《华夏银行会计档案管理办法》要求保管（）年。

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代理销售基金业务，普通投资者转化为专业投资者。机构投资者的转化条件为：最近1年末净资产不低于（），最近1年末金融资产不低于（），且具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。

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商业银行应该按照符合()利益和风险承受能力的原则，审慎尽责的开展个人理财业务

题目内容

(

多选题

)

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理财资质考试试题

商业银行应当根据代销产品的()因素对代销产品进行风险评级。风险评级结果与合作机构不一致的，应当采用对应较高风险等级的评级结果。

A、投资范围

B、投资资产

C、投资比例

D、风险状况

答案：ABCD

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商业银行总行与合作机构签署合作协议后，各分行可以自行与合作机构进行系统接入或托管

A. 正确

B. 错误

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商业银行应当依法建立客户信息管理制度和保密制度，防范()被不当使用。

A. 客户姓名

B. 客户信息

C. 客户电话

D. 客户财产

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以下不属于理财产品销售文件应当载明的要素为：（）

A. 投资者人数限制

B. 产品类型

C. 产品投资范围

D. 产品投资资产种类及其投资比例

点击查看答案

某客户甲于某周六购买我行理财产品(理财产品处于资金募集期)，则客户资金该周周日不可以享受活期利息？

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

为了感谢客户购买我行代销的理财产品，对于重点客户我行可以赠送代金权益。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

金融机构应当合理配置同业业务的资金来源及运用，将同业业务置于流动性管理框架之下，加强期限错配管理，控制好()。

A. 流动性风险

B. 市场风险

C. 操作风险

D. 利率风险

点击查看答案

回访时需详细了解客户投资相关产品过程中的有关情况，包括（）

A. 销售过程中是否有不当推介与销售行为

B. 、是否承诺收益率行为、

C. 是否对产品可能存在的风险情况进行了完整披露等。

D. 在回访中，如遇客户疑问的，应认真解释，如客户投诉，则应根据《华夏银行客户投诉管理办法》认真记录客户的投诉、不满，并在规定时间内反馈投诉处理结果。如发现销售人员存在违规情况的，需如实记录，并按照《华夏银行财富管理与私人银行专业违规行为责任追究实施细则》处理。

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A. 10

B. 15

C. 20

D. 30

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A. 3000万元、2000万元

B. 2000万元、2000万元

C. 2000万元、1000万元

D. 1000万元、1000万元

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商业银行应该按照符合()利益和风险承受能力的原则，审慎尽责的开展个人理财业务

A. 客户

B. 银行

C. 监管机构

D. 国家

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