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理财资质考试试题

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多选题

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以下产品客户赎回时实时到账的有()

A、步步增盈安心版理财产品

B、增盈天天增强型(专享版)理财产品

C、龙盈天天理财2号

D、机构增盈周期30天理财产品

答案：BC

理财资质考试试题

黄金客户李先生现有以下金融资产：低风险类产品150000元，预期收益率约为3%；中等风险类产品120000元，预期收益率约为5%；高风险类产品120000元，预期收益率约为8%。则李先生金融资产的加权平均收益率约为：

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在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中，理财业务人员禁止行为中误导客户，造成错误销售和不当销售是指()

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理财产品净值是指每单位份额产品的净资产价值

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非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于：()。

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我行应当做好投资者持续信息服务，包括但不限于以下方面:（　　）

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投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。

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客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

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我行操作风险管理的审慎性原则是指操作风险管理措施与业务规模、复杂程度和特点相适应，并在风险管理成本和收益之间寻求合理平衡。

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商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务，主要包括:( )

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非金融机构合格投资者认定有效期为到期后，需要重新认定。

题目内容

(

多选题

)

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理财资质考试试题

以下产品客户赎回时实时到账的有()

A、步步增盈安心版理财产品

B、增盈天天增强型(专享版)理财产品

C、龙盈天天理财2号

D、机构增盈周期30天理财产品

答案：BC

相关题目

A. 0.04

B. 0.05

C. 0.06

D. 0.07

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在《华夏银行个人理财业务人员工作守则》中，理财业务人员禁止行为中误导客户，造成错误销售和不当销售是指()

A. 利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

B. 夸大产品预期收益率，只介绍预期最高收益，或将预期收益率介绍为承诺收益率

C. 偷换产品概念，如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

D. 忽略不利因素或忽视风险的揭示

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理财产品净值是指每单位份额产品的净资产价值

A. 正确

B. 错误

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非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于：()。

A. 信贷资产

B. 保本理财

C. 委托债权

D. 应收账款

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我行应当做好投资者持续信息服务，包括但不限于以下方面:（　　）

A. 及时向投资者告知认（申）购、赎回理财产品的确认日期、确认份额和金额等信息

B. 定期向投资者提供其所持有的理财产品基本信息

C. 及时向投资者告知对其决策有重大影响的信息

D. 以上都需要

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投资本金20万，在年复利5.5%情况下，大约需要()年可使本金达到40万元。

A. 14.4

B. 139

C. 13.5

D. 14.21

点击查看答案

客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。交易记录，自交易记账当年计起至少保存（）年。

A. 5,3

B. 3,3

C. 3,5

D. 5,5

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我行操作风险管理的审慎性原则是指操作风险管理措施与业务规模、复杂程度和特点相适应，并在风险管理成本和收益之间寻求合理平衡。

A. 正确

B. 错误

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商业银行与合作机构签订的代销协议应当约定双方的权利和义务，主要包括:( )

A. 合作机构提供代销产品和产品宣传资料的合规性承诺

B. 双方在风险承担、信息披露等方面的责任和义务

C. 双方业务管理系统职责边界和运营服务接口

D. 双方在客户信息传递及信息保密、后续服务安排、投诉和应急处理等方面的责任和义务

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非金融机构合格投资者认定有效期为到期后，需要重新认定。

A. 正确

B. 错误

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