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理财资质考试试题
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合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额,且满足一定条件的客户,其中,企业客户需满足如下条件( )

A、最近一年末净资产不低于1000万元

B、企业法人家庭金融净资产不低于500万元人民币,家庭金融资产不低于1000万元人民币

C、近3年企业年均销售收入不低于1000万元人民币

D、国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

答案:AD

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我行应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序,包括但不限于:(   )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e8812.html
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“理财产品销售文件”不包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a270-c0f5-18fb755e8822.html
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理财人员对超过一定金额客户购买理财产品时,需要报()审核。
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理财业务人员业务处理规范不包括()
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商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与()沟通。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e881e.html
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全行代销业务的管理机构为( )。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-8b00-c0f5-18fb755e880c.html
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根据监管要求,商业银行应该制定个人理财业务(),保证个人理财服务的连续性、有效性。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e8814.html
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商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制,由()对交易对手进行集中统一的名单制管理,定期评估交易对手信用风险,动态调整交易对手名单。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-96b8-c0f5-18fb755e8817.html
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我行代销机构理财产品风险等级有()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0260-c0f5-18fb755e881b.html
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股权质押类理财研发过程中,在选择标的股票时,以下符合标准的是():
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0e18-c0f5-18fb755e880a.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
多选题
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理财资质考试试题

合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只资产管理产品不低于一定金额,且满足一定条件的客户,其中,企业客户需满足如下条件( )

A、最近一年末净资产不低于1000万元

B、企业法人家庭金融净资产不低于500万元人民币,家庭金融资产不低于1000万元人民币

C、近3年企业年均销售收入不低于1000万元人民币

D、国务院银行业监督管理机构规定的其他情形

答案:AD

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理财资质考试试题
相关题目
我行应当完善合格投资者尽职调查流程并履行投资者签字确认程序,包括但不限于:(   )

A. 合格投资者确认

B. 投资者适当性匹配

C. 风险揭示

D. 自有资金投资承诺

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e8812.html
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“理财产品销售文件”不包括

A. 理财产品协议书

B. 理财产品说明书

C. 风险揭示书和客户权益须知

D. 客户风险承受能力评估问卷

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a270-c0f5-18fb755e8822.html
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理财人员对超过一定金额客户购买理财产品时,需要报()审核。

A. 支行个人客户部负责人

B. 支行主管行长

C. 支行行长

D. 以上都可以

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理财业务人员业务处理规范不包括()

A. 为优质客户提供快捷方便的服务,尽量缩短办理业务的时间

B. 当需要客户到现金区办理业务时,理财业务人员应视业务的复杂程度和客户的重要程度,决定是否陪同客户办理

C. 如果该业务是必须客户亲自去办理的,理财业务人员应该先向客户解释清楚办理的流程

D. 业务处理完成后,理财业务人员应在第一时间向上级领导报告业务办理的结果

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商业银行应建立个人理财业务的分析、审核与报告制度,并就个人理财业务的主要风险管理方式、风险测算方法与标准,以及其他涉及风险管理的重大问题,积极主动地与()沟通。

A. 当地政府

B. 税务机关

C. 监管部门

D. 司法机关

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全行代销业务的管理机构为( )。

A. 全行代销业务管理委员会

B. 高级管理层

C. 董事会

D. 总行公司业务部

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根据监管要求,商业银行应该制定个人理财业务(),保证个人理财服务的连续性、有效性。

A. 应急计划

B. 发展规划

C. 服务计划

D. 兑付计划

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e8814.html
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商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制,由()对交易对手进行集中统一的名单制管理,定期评估交易对手信用风险,动态调整交易对手名单。

A. 法人二级分部

B. 法人分部

C. 法人总部

D. 法人一级分部

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-96b8-c0f5-18fb755e8817.html
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我行代销机构理财产品风险等级有()

A. PR1

B. PR2

C. PR3

D. PR4

E. PR5

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0260-c0f5-18fb755e881b.html
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股权质押类理财研发过程中,在选择标的股票时,以下符合标准的是():

A. 公司经营状况良好,主业突出,符合国家产业政策,最近一年无重大违法违规事件、财务报告无重大问题

B. 股票价格无明显的异常波动或市场操纵

C. 非ST、*ST、创业板、非暂停上市股票;

D. 沪深300指数股票最佳,或暂未列入,但股票自上市以来的日均A股总市值在全部沪深A股中排在前50位

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