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理财资质考试试题

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黄金客户李先生现有以下金融资产：低风险类产品150000元，预期收益率约为3%；中等风险类产品120000元，预期收益率约为5%；高风险类产品120000元，预期收益率约为8%。则李先生金融资产的加权平均收益率约为：

A、0.04

B、0.05

C、0.06

D、0.07

答案：B

理财资质考试试题

在产品销售文本显著位置以醒目方式标示产品最大风险或损失，确保投资者了解结构性存款的______和________，自主进行投资决策。

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理财委销业务由()统一管理，对代销机构实行()。业务开展前应充分了解代销机构的业务管理水平和风险控制能力，审慎选择代销机构。

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理财产品到期后，客户支取本金和收益的方式是()

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商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，可以与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销。

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为提高业务办理效率，理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。

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下面不是为确保华夏银行理财业务突发事件应急预案顺利实施而成立的组织是()

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我行操作风险管理的全面管理原则是指操作风险管理要渗透到全行各项业务过程和各个操作环节中，覆盖所有部门、分支机构和岗位，由全体人员执行。

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代理销售基金业务，投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，作为（）的交易处理。

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理财业务人员可以诋毁其他机构的理财产品或理财人员

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在我行认定为资深理财经理至少需要有()年个人理财从业经验

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单选题

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理财资质考试试题

黄金客户李先生现有以下金融资产：低风险类产品150000元，预期收益率约为3%；中等风险类产品120000元，预期收益率约为5%；高风险类产品120000元，预期收益率约为8%。则李先生金融资产的加权平均收益率约为：

A、0.04

B、0.05

C、0.06

D、0.07

答案：B

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在产品销售文本显著位置以醒目方式标示产品最大风险或损失，确保投资者了解结构性存款的______和________，自主进行投资决策。

A. 产品性质

B. 潜在风险

C. 保底收益

D. 预期收益

点击查看答案

理财委销业务由()统一管理，对代销机构实行()。业务开展前应充分了解代销机构的业务管理水平和风险控制能力，审慎选择代销机构。

A. 总行；名单制

B. 总行；准入制

C. 总行；审批制

D. 分行；报备制

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理财产品到期后，客户支取本金和收益的方式是()

A. 凭身份证到网点兑付

B. 凭理财产品收款凭证

C. 凭签约卡

D. 按活期规定支取

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商业银行理财产品管理人管理、运用和处分理财产品财产所产生的债权，可以与管理人、托管机构因自有资产所产生的债务相抵销。

A. 正确

B. 错误

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为提高业务办理效率，理财销售人员可以代替投资者完成风险承受能力评估。

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

下面不是为确保华夏银行理财业务突发事件应急预案顺利实施而成立的组织是()

A. 总行领导小组

B. 总行工作小组

C. 分行工作小组

D. 支行工作小组

点击查看答案

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

代理销售基金业务，投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，作为（）的交易处理。

A. 当日

B. 下一个交易日

C. 下二个交易日

D. 下三个交易日

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理财业务人员可以诋毁其他机构的理财产品或理财人员

A. 正确

B. 错误

点击查看答案

在我行认定为资深理财经理至少需要有()年个人理财从业经验

A. 1.5年

B. 2年

C. 3年

D. 5年

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