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理财资质考试试题
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商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的( ),也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的( )。

A、30%,4%

B、35%,4%

C、35%,5%

D、30%,5%

答案:B

理财资质考试试题
在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益。是指以下哪种原则?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-92d0-c0f5-18fb755e8811.html
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客户购买封闭式理财产品,不需要确认的销售文本有()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b5f8-c0f5-18fb755e8814.html
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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e880d.html
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我行以非公开方式向合格投资者销售私募基金,可以通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或变相公开宣传推介私募基金。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e880c.html
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金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限。除同业借款外,其他同业融资业务最长期限不得超过(),业务到期后不得展期。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-96b8-c0f5-18fb755e8815.html
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商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照()的原则制定个人理财业务人员的工作守则和工作规范。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e8811.html
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向客户销售理财产品时,应实现了解客户的以下信息
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e881e.html
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从事代销业务,不得有以下情形:( )
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e8809.html
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金融机构应当设立专门的审查岗位,调配其他部门人员兼任负责大额交易和可疑交易报告工作。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c5d8-c0f5-18fb755e8817.html
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对我行理财业务做负面专题报道或深度报道,属于危机舆情,应按照下面哪些方法处理?
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-19d0-c0f5-18fb755e8803.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
单选题
)
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理财资质考试试题

商业银行全部理财产品投资于非标准化债权类资产的余额在任何时点均不得超过理财产品净资产的( ),也不得超过本行上一年度审计报告披露总资产的( )。

A、30%,4%

B、35%,4%

C、35%,5%

D、30%,5%

答案:B

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理财资质考试试题
相关题目
在理财产品销售活动中发生分歧或矛盾时,销售人员应当公平对待客户,不得损害客户合法权益。是指以下哪种原则?

A. 勤勉尽职原则

B. 诚实守信原则

C. 公平对待客户原则

D. 专业胜任原则

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-92d0-c0f5-18fb755e8811.html
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客户购买封闭式理财产品,不需要确认的销售文本有()。

A. 产品说明书

B. 协议书

C. 申请表

D. 风险揭示书和权益须知

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-b5f8-c0f5-18fb755e8814.html
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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:

A. 误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品;

B. 虚假宣传、片面或者不当宣传

C. 使用未说明选择原因、测算依据或计算方法的业绩比较基准

D. 将销售的理财产品与存款或其他产品进行混同

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e880d.html
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我行以非公开方式向合格投资者销售私募基金,可以通过公众传播媒体、互联网、公开营业场所等平台或者手机短信、微信等渠道公开或变相公开宣传推介私募基金。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e880c.html
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金融机构办理同业业务,应当合理审慎确定融资期限。除同业借款外,其他同业融资业务最长期限不得超过(),业务到期后不得展期。

A. 一年

B. 二年

C. 三年

D. 五年

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-96b8-c0f5-18fb755e8815.html
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商业银行应区分理财顾问服务与一般性业务咨询活动,按照()的原则制定个人理财业务人员的工作守则和工作规范。

A. 防止误导客户或不当销售

B. 客户自愿

C. 从严治行

D. 个人发展与企业发展相结合

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e8811.html
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向客户销售理财产品时,应实现了解客户的以下信息

A. 财务状况

B. 投资经验

C. 风险偏好

D. 投资目的

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e881e.html
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从事代销业务,不得有以下情形:( )

A. 未经授权或超越授权范围开展代销业务

B. 将代销产品作为存款或自身发行的理财产品进行销售

C. 为代销产品提供直接或间接、显性或隐性担保

D. 不得违规提供客户身份信息及交易信息等内容

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e8809.html
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金融机构应当设立专门的审查岗位,调配其他部门人员兼任负责大额交易和可疑交易报告工作。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c5d8-c0f5-18fb755e8817.html
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对我行理财业务做负面专题报道或深度报道,属于危机舆情,应按照下面哪些方法处理?

A. 立即与媒体高层及相关记者进行沟通协调

B. 如报道属不实报道或有问题报道,立即要求有关网站进行删除处理

C. 如是属实报道,争取进行删除处理

D. 如网站拒绝删除,要采取相关措施进行“下沉”处理、上升正面报道

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-19d0-c0f5-18fb755e8803.html
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