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理财资质考试试题
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单选题
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全行代销业务的管理机构为( )。

A、全行代销业务管理委员会

B、高级管理层

C、董事会

D、总行公司业务部

答案:A

理财资质考试试题
对于非高净值客户,下列不允许理财资金投向的是
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-15e8-c0f5-18fb755e8820.html
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代理销售基金业务,我行按照中国证监会的规定,为投资人提供除基金合同、招募说明书约定服务以外的增值服务,可以向投资人收取增值服务费。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e8812.html
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-15e8-c0f5-18fb755e881c.html
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下列哪项是金融衍生品()
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e8808.html
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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e880f.html
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理财产品质押贷款的到期日不得早于理财产品的()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-9e88-c0f5-18fb755e8801.html
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理财产品估值的目的是()。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-92d0-c0f5-18fb755e8809.html
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商业银行应在()的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e8823.html
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我行开展代理销售基金宣传推介时,不得有以下情形的推介行为和宣传材料内容表述:
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e881a.html
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高资产净值客户需满足的条件不包括
https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e8804.html
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理财资质考试试题
题目内容
(
单选题
)
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理财资质考试试题

全行代销业务的管理机构为( )。

A、全行代销业务管理委员会

B、高级管理层

C、董事会

D、总行公司业务部

答案:A

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理财资质考试试题
相关题目
对于非高净值客户,下列不允许理财资金投向的是

A. 未上市企业股权

B. 上市公司非公开发行或交易的股份

C. 境内二级市场公开交易的股票或与其相关的证券投资基金

D. 债券

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-15e8-c0f5-18fb755e8820.html
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代理销售基金业务,我行按照中国证监会的规定,为投资人提供除基金合同、招募说明书约定服务以外的增值服务,可以向投资人收取增值服务费。

A. 正确

B. 错误

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c896-c9c0-c0f5-18fb755e8812.html
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按照《华夏银行个人理财业务人员工作守则》规定,以下哪项是个人理财业务人员的禁止行为()

A. 夸大产品预期收益率,只介绍预期最高收益,或将预期收益率介绍为承诺收益率

B. 偷换产品概念,如以储蓄存款或银行理财产品的概念推销代理产品

C. 利用或帮助他人利用理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动

D. 在客户委托协议规定以外代理客户买卖股票、进行期货交易和房地产投资

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-15e8-c0f5-18fb755e881c.html
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下列哪项是金融衍生品()

A. 债权

B. 期权

C. 股票

D. 基金

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e8808.html
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我行从事代理销售理财产品业务活动,不得有下列情形:

A. 挪用代理销售结算资金

B. 违法违规提供与理财产品持有人、理财产品投资运作相关非公开信息

C. 私自推介、销售未经总行审批的理财产品

D. 未按规定或者协议约定的时间发行理财产品

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b0-fe78-c0f5-18fb755e880f.html
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理财产品质押贷款的到期日不得早于理财产品的()。

A. 到期日

B. 兑付日

C. 起息日

D. 成立日

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-9e88-c0f5-18fb755e8801.html
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理财产品估值的目的是()。

A. 确定理财产品价格

B. 确定理财资产净值

C. 确定理财产品份额

D. 确定理财产品规模

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-92d0-c0f5-18fb755e8809.html
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商业银行应在()的基础上,结合不同个人理财顾问服务类型的特点,确定向不同客户群提供个人理财顾问服务的通道。

A. 风险评估

B. 收益测算

C. 客户分层

D. 区域划分

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-ae28-c0f5-18fb755e8823.html
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我行开展代理销售基金宣传推介时,不得有以下情形的推介行为和宣传材料内容表述:

A. 夸大或者片面宣传基金管理人、基金经理或者其管理的基金的过往业绩;

B. 使用或者登载单位、个人的推荐性文字;

C. 使用广告法、反不正当竞争法、反垄断法禁止的内容;

D. 登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c6b1-0a30-c0f5-18fb755e881a.html
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高资产净值客户需满足的条件不包括

A. 单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B. 单笔认购理财产品不少于600万元人民币的自然人

C. 认购理财产品时,个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币,且能提供相关证明的自然人

D. 个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币,且能提供相关证明的自然人

https://www.shititong.cn/cha-kan/shiti/0005f1d3-c417-a658-c0f5-18fb755e8804.html
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