承兑保证金财富管理计划中客户主账户不足以满足支付要求时，核心系统自动从最后存入的定期子账户开始将支取金额和积数逐笔转回活期账户，直到满足支付为止；转回活期的资金待该账户结息时，按结息日挂牌公告的活期存款利率一并结计利息，该定期账户内留存的剩余金额若达到了相应存款种类的起存金额，可继续按原利率计算利息；若不足起存金额则该账户自动清户，剩余本金及积数随支取金额一并转回活期主账户，待主账户结息时，按结息

代理销折取款金额达到大额标准的以及损坏销折，还需录入代理人身份信息、联系方式。

客户可通过网上银行单笔现金池委贷功能模块进行资金划转，实现以委贷形式发放的资金调剂，此时每笔资金均作为委贷发放，同时计入贷款额度。

对于作为我行资产业务风险缓释手段的保证金账户，不允许办理现金管理归集下拨功能，仅限于办理集团资金池查询、非实名制虚账户收付款管理服务（不含虚账户代发业务）。

执收单位办理的所有中央财政非税收入收缴业务，须提供非税业务缴款码，银行柜台通过缴款码查询确认缴款状态为缴款后方可办理。

缴款人接收缴款通知及缴款码后，可选择我行任意营业网点，向柜台人员提供缴款码。

中央财政非税收入对于直接缴库模式，制度规定不允许执收单位收取现金。

执收单位开立的中央财政汇缴专户除向中央财政专户汇缴资金外，只收不付，日终余额为零

代理经办行在向预算单位出售凭证及办理付款时，代理经办行可以向预算单位收取办理付款业务的相关费用。

财政授权支付业务使用一般支付结算凭证，但预算单位需在附加信息栏填写支付指令，其中基本支出授权支付指令为13位,项目支出授权支付指令为16位.

财政部零余额账户按照人民币专用存款账户管理，其开立、变更、撤销均应经过财政部的审批，该账户可以办理转账等支付结算业务，也可以提取现金。