如果保证金账户存在多余款项（账户实际余额大于控制金额的情况），需要转回客户账户的，柜员可以在完成银承备款后直接将多余款项划回企业对应的结算账户。

定存宝理财账户不能通过柜台联机交易直接支取。

阳光理财定存宝账户到期日客户不办理支取手续，则系统根据协议约定在日初批量时自动对该笔理财金额结息，将本息合计金额转存入主账户。如果客户当日不支取，则系统在日终批量时又按协议约定转入定存宝理财账户。

代理销折取款金额达到大额标准的以及损坏销折，还需录入代理人身份信息、联系方式。

客户可通过网上银行单笔现金池委贷功能模块进行资金划转，实现以委贷形式发放的资金调剂，此时每笔资金均作为委贷发放，同时计入贷款额度。

对于作为我行资产业务风险缓释手段的保证金账户，不允许办理现金管理归集下拨功能，仅限于办理集团资金池查询、非实名制虚账户收付款管理服务（不含虚账户代发业务）。

执收单位办理的所有中央财政非税收入收缴业务，须提供非税业务缴款码，银行柜台通过缴款码查询确认缴款状态为缴款后方可办理。

缴款人接收缴款通知及缴款码后，可选择我行任意营业网点，向柜台人员提供缴款码。

中央财政非税收入对于直接缴库模式，制度规定不允许执收单位收取现金。

执收单位开立的中央财政汇缴专户除向中央财政专户汇缴资金外，只收不付，日终余额为零

代理经办行在向预算单位出售凭证及办理付款时，代理经办行可以向预算单位收取办理付款业务的相关费用。