30.FATF的( )是国际反洗钱领域中最著名的指导性文件,对各国立法以及国际反洗钱法律制度的发展发挥了重要的指导作用。
A. 反洗钱与反恐怖融资建议
B. 不合作国家和地区名单
C. 洗钱类型报告
D. 最佳实践报告
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25.金融机构根据( )方法,决定采取客户尽职调查措施的程度
A. 合规方法
B. 风险为本方法
C. 合规与风险并重
D. 风险测试方法
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5、( )有调查可疑交易活动的权利。
A. 中国人民银行及其省一级派出机构
B. 中国人民银行总行、省和市级分支机构
C. 银监会
D. 证监会、保监会
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18.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性,并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素,划分风险等级,并在持续关注的基础上,适时调整风险等级。在同等条件下,来自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家(地区)客户的风险等级应( )来自其他国家(地区)的客户。
A. 高于
B. 略高于
C. 低于
D. 略低于
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13、账户信息是指( )。
A. 被调查对象在金融机构注销默户时提供的信息。
B. 被调查对象在金融机构开立账户时提供的信息。
C. 被调查对象在金融机构变更账户时提供的信息
D. 被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息。
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1、自然人客户的“身份基本信息”包括客户的 ( )。客户的住所地与经常居住地不一致的,登记客户的经常居住地。
A. 年收入
B. 职业
C. 住所地或者工作单位地址
D. 联系方式
E. 身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限
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10、中国人民银行及其分支机构对法定监管事项存在疑问需要进一步确认的,可以通过( )的方式向金融机构进行确认和核实。
A. 电话
B. 书面质询
C. 约见金融机构高级管理人员谈话
D. 现场检查
判断题
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6、 洗钱活动可以通过以下哪种途径和方式?( )
A. 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动,将非法资金合法化
B. 通过购买彩票进行洗钱
C. 通过购买房产进行洗钱
D. 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱
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5、金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外,可以采取以下哪些措施,识别或者重新识别客户身份。( )
A. 要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件
B. 回访客户
C. 实地查访
D. 向公安、工商行政管理等部门核实
E. 其他可依法采取的措施
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3.下列哪些属于人民银行规定的反洗钱一级核心义务?( )
A. 加强内部考核与宣传
B. 大额可疑交易报告
C. ustomer)
D. 内控制度
E. 客户身份识别(Know Your Customer)
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